Crypto Yield Farming ที่ไหนดีที่สุดในปี 2024

Yield Farming เป็นวิธีให้นักลงทุนสร้างรายได้แบบ Passive income จากโทเค็นคริปโตที่ไม่ได้ใช้งาน ในหลายๆ กรณี โทเค็นเหล่านี้จะถูกส่งไปยังกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์เพื่อจัดหาสภาพคล่องที่เพียงพอให้กับนักลงทุน

ในทางกลับกัน ผู้ให้ยืมโทเค็นจะได้รับส่วนแบ่งจากค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่กระดานเทรดเรียกเก็บ ในคู่มือการเปรียบเทียบนี้ เราจัดอันดับและรีวิวแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ดีที่สุด ในแง่ของความปลอดภัย ผลตอบแทน คู่เทรดที่รองรับ ความเป็นมิตรกับผู้ใช้และอื่นๆ

แม้ว่าผู้ให้บริการบางรายที่ระบุไว้ด้านบนจะไม่ได้เชี่ยวชาญด้าน Yield Farming โดยเฉพาะ แต่ก็มีทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการ Passive Income

ดังนั้น ด้วยการอ่านรีวิวแพลตฟอร์มของเราอย่างครบถ้วน นักลงทุนจะสามารถกำหนดผลิตภัณฑ์ที่ให้ดอกเบี้ยที่ดีที่สุดตามความต้องการของตนได้

รีวิวแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ใหญ่ที่สุด

ในการเลือกแพลตฟอร์มว่า Crypto Yield Farming ที่ไหนดีที่สุด นักลงทุนจำเป็นต้องพิจารณาปัจจัยหลายประการ

นอกเหนือจากความปลอดภัยและชื่อเสียงของแพลตฟอร์มแล้ว ยังมีตัวชี้วัดสำคัญอื่นๆ ได้แก่ ผลตอบแทนที่มีให้ เหรียญที่รองรับและความถี่ในการแจกรางวัล

ด้านล่างนี้ เราจัดอันดับและรีวิวผู้ให้บริการจากบรรดา Crypto Yield Farming ข้างต้น

1. Bitcoin Minetrix – แพลตฟอร์ม Cloud Mining Stake-to-Mine ที่ให้ผลตอบแทนต่อปีมากกว่า 195% กำลังขายในช่วงพรีเซล

หนึ่งในแพลตฟอร์ม Yield Farming ที่ดีที่สุดในปัจจุบันคือ Bitcoin Minetrix ($BTCMTX) นี่คือคริปโตเคอเรนซีแบบ Stake-to-mine ที่ปฏิวัติวงการ ซึ่งช่วยลดอุปสรรคในการเข้าร่วมกิจกรรม Cloud Mining

ในช่วงที่ผ่านมา มีปัญหากับบริษัท Cloud Mining ของบุคคลที่สาม เนื่องจากมีการหลอกลวงและการกระทำที่น่าสงสัยเป็นจำนวนมาก ดังนั้น Bitcoin Minetrix จึงคิดค้นวิธีแก้ปัญหาเพื่อกระจายศูนย์และบริหารจัดกระบวนการ Cloud Mining

นักลงทุนสามารถซื้อ $BTCMTX และ Stake โทเค็นทันทีบน Staking Contract ที่ขับเคลื่อนด้วย Ethereum ณ เวลาที่เขียน Bitcoin Minetrix ให้ผลตอบแทนต่อปีมากกว่า 195% ในการ Staking นี้

คุณสามารถสร้างรายได้แบบ Passive income ด้วยโทเค็นที่ Stake ไว้ และสร้างเครดิต Cloud Mining ในระบบนิเวศของ Bitcoin Minetrix เครดิตสามารถเผาเพื่อรับพลังในการขุด Bitcoin บน Cloud ได้ ซึ่งทำให้ผู้ใช้ได้รับเวลาขุดและส่วนแบ่งรายได้จากการขุดที่ได้รับการจัดสรร

แนวคิดนี้มีความคุ้มค่า เนื่องจาก Bitcoin Minetrix วางแผนที่จะเช่าอุปกรณ์ขุดจากบุคคลที่สาม อุปสรรคในการเข้าร่วมก็ลดลงด้วย เพราะนักลงทุนไม่จำเป็นต้องมีอุปกรณ์และฮาร์ดแวร์ขั้นสูงเพื่อขุดคริปโต

$BTCMTX มีอุปทานโทเค็นทั้งหมด 4 พันล้านโทเค็น โดยจัดสรร 2.8 พันล้านโทเค็นอย่างเท่าเทียมกันใน 10 รอบพรีเซล Soft Cap อยู่ที่ 15.6 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ Hard Cap ของพรีเซลอยู่ที่ 33 ล้านดอลลาร์ ในช่วงปัจจุบันของการพรีเซล $BTCMTX มีราคาเพียง $0.0143 ต่อโทเค็น โดยราคาจะเพิ่มขึ้นในแต่ละรอบถัดไป

นับตั้งแต่เริ่มต้นพรีเซล Bitcoin Minetrix ระดมทุนไปแล้วกว่า 12 ล้านดอลลาร์

ติดตามข่าวสารของโครงการนี้ได้โดยอ่าน Whitepaper ของ Bitcoin Minetrix และเข้าร่วมช่อง Telegram

2. Lucky Block – ทางเลือกแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming

ผู้ที่กำลังมองหาทางเลือกของแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ไหนดีที่สุดในปีนี้ อาจต้องพิจารณา Lucky Block สิ่งสำคัญที่ต้องทราบคือ Lucky Block ไม่ได้เป็นแพลตฟอร์ม Yield Farming โดยเฉพาะ แต่มอบทางเลือกที่เป็นไปได้ซึ่งสามารถแข่งขัน (และเอาชนะ) ผลตอบแทนที่แพลตฟอร์มต่างๆ เหล่านี้ให้

ตามที่ระบุไว้ในรีวิว Lucky Block ของเรา แพลตฟอร์มนี้มีเกมมากกว่า 3,000 เกมจากผู้ให้บริการชั้นนำ รวมถึง NetEnt และ Pragmatic Play ผู้ใช้สามารถเติมเงินเข้าบัญชีด้วยคริปโตสิบสกุล เช่น BTC และ ETH จากนั้นก็เริ่มเล่นเกมเหล่านี้ด้วยเงินฝากเพียง $1

ด้วยวิธีนี้ ผู้ใช้มีโอกาสชนะรางวัลคริปโตผ่านการพนันในเกมคาสิโนคลาสสิกหรือกีฬา แม้ว่านี่จะไม่เหมือนกับ Yield Farming แบบดั้งเดิม แต่ผลตอบแทนมักจะน่าดึงดูดใจกว่ามากสำหรับผู้ที่มีความอดทนต่อความเสี่ยงที่สูงกว่า

นอกเหนือจากแง่มุมการเดิมพันแล้ว Lucky Block ยังมีโปรโมชั่นหลายอย่างที่สามารถเลียนแบบสิ่งที่แพลตฟอร์ม Yield Staking ให้บริการ ซึ่งรวมถึงโบนัสต้อนรับ 200% บวกกับฟรีสปิน 50 ครั้งสำหรับผู้เล่นใหม่

สุดท้าย ในฐานะหนึ่งในคาสิโน Bitcoin ที่ดีที่สุด Lucky Block ได้รับความนิยมจากนักลงทุนคริปโตหลังจากเหตุการณ์ FTX ล่มสลาย ผลกระทบจากเหตุการณ์นี้ทำให้เกิดปัญหาสภาพคล่องทั่วทั้งอุตสาหกรรม ทำให้แพลตฟอร์ม Staking ชั้นนำหลายแห่งระงับการถอนเงินของลูกค้า

นี่ไม่ใช่ปัญหาสำหรับ Lucky Block ซึ่งเป็นเหตุผลที่ทำให้นี่กลายเป็นทางเลือกของแพลตฟอร์ม ผู้ใช้สามารถสมัครบัญชี Lucky Block ได้ภายในไม่กี่นาที โดยไม่ต้องผ่านการตรวจสอบ KYC แม้ว่านักลงทุนในสหราชอาณาจักรและสหรัฐอเมริกาจะต้องใช้ VPN เพื่อเข้าถึงเว็บไซต์ก็ตาม

3. OKX – แพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ให้ผลตอบแทนสูง

อีกหนึ่งตัวเลือกยอดนิยมสำหรับแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ไหนดีที่สุดก็คือ OKX แม้ว่าจะเป็นที่รู้จักในฐานะแพลตฟอร์มซื้อขายสปอตที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ แต่ OKX มีระบบนิเวศคริปโตแบบครบวงจร ไม่เพียงแต่รวมถึง Staking และบัญชีดอกเบี้ยเท่านั้น แต่ยังมี Yield Farming ที่ครบครัน

ในการร่วมมือกับ SushiSwap OKX มีคู่ Yield Farming ที่หลากหลาย เหรียญคริปโตมาใหม่มากมาย ซึ่งแต่ละคู่มี Ethereum รวมอยู่ด้วย ซึ่งได้แก่ Sushi, Tether, Dai, USD Coin และ Wrapped Bitcoin แม้ว่าผลตอบแทนจะแตกต่างกันไปเหมือนกับแพลตฟอร์ม Yield Farming อื่นๆ แต่ OKX ระบุว่า APY เฉลี่ยบน SUSHI/ETH และ USDT/ETH อยู่ที่ 6.52% และ 5.78% ตามลำดับ

ผลตอบแทนโดยประมาณบน DAI/ETH และ USDC/ETH อยู่ที่ 4.81% และ 4.31% ตามลำดับ และเพียง 0.55% บน WBTC/ETH อย่างไรก็ตาม Yield Farming Pool ทั้งหมดที่ OKX เป็น Host นั้นมีพื้นฐานที่ยืดหยุ่น และในทางกลับกัน นั่นหมายความว่าไม่มีระยะเวลาการล็อก นักลงทุนจึงสามารถถอนโทเค็นของตนออกจาก Yield Farming Pool ได้ตลอดเวลา

นอกเหนือจาก Yield Farming แล้ว นักลงทุนอาจพิจารณาฟีเจอร์ Staking ที่ OKX ด้วย ซึ่งมีโอกาสในการสร้างรายได้แบบ Passive income จากโทเค็นที่ไม่ได้ใช้งาน แต่กระบวนการนี้ไม่ต้องการให้นักลงทุนจัดหาสภาพคล่องสำหรับคู่การซื้อขาย แต่ต้องการเพียงโทเค็นเดียวสำหรับแต่ละข้อตกลง Staking

ในแง่นี้ OKX รองรับโทเค็นหลายสิบเหรียญเพื่อวัตถุประสงค์ในการ Staking ทั้งแบบยืดหยุ่นและแบบคงที่ ผลตอบแทนจะแตกต่างกันไปตามเหรียญและระยะเวลาที่เลือก ตัวอย่างเช่น ในระยะเวลา 90 วัน การ Stake Shiba Inu ให้ APY 12% ในช่วงเวลาเดียวกัน Decentraland ให้ผลตอบแทน 5%

เหรียญที่รองรับซึ่งมีมูลค่าตลาดที่เล็กกว่ามักจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่ามาก ตัวอย่างเช่น APY ในระยะเวลา 120 วันของ Glimmer และ Kusama ให้ผลตอบแทนโดยประมาณ 70.75% และ 34.32% ตามลำดับ OKX ยังมีบัญชีรายได้คงที่ ซึ่งจะดึงดูดนักลงทุนที่ต้องการทราบจำนวนดอกเบี้ยที่แน่นอนที่จะได้รับจากเงินทุน

Bitcoin และ Ethereum ให้อัตราดอกเบี้ยคงที่ 2% ตลอดระยะเวลา 180 วัน โดยสรุป OKX ไม่เพียงแต่เป็นแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ดีที่สุดในตลาดเท่านั้น แต่ยังมีผลิตภัณฑ์และบริการ DeFi Farming อื่นๆ อีกมากมายเพื่อความยืดหยุ่นสูงสุด

โดยรวมแล้ว OKX เป็นแพลตฟอร์ม Yield Farming ที่ยอดเยี่ยม ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถสร้างรายได้ด้วยคริปโตในปี 2024

4. Crypto.com – บัญชีที่ให้ผลตอบแทนสูงผ่านการปล่อยกู้คริปโต

ในลักษณะเดียวกับ OKX Crypto.com เป็นที่รู้จักในฐานะแพลตฟอร์มกระดานเทรดคริปโตเป็นหลัก ผู้ให้บริการรายนี้สามารถเข้าถึงตลาดมากกว่า 250 แห่ง ซึ่งรวมถึงเหรียญมีมที่ดีที่สุดในการซื้อด้วย ยิ่งไปกว่านั้น Crypto.com มีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่า Binance ด้วยอัตราสูงสุดที่เรียกเก็บเพียง 0.075%

นอกเหนือจากแพลตฟอร์มกระดานเทรดแล้ว Crypto.com ยังช่วยให้นักลงทุนสร้างรายได้แบบ Passive income ได้อีกด้วย แม้ว่าจะไม่ได้มาในรูปแบบของ Yield Farming แต่ Crypto.com มีบัญชีดอกเบี้ยสำหรับเหรียญหลายสิบสกุล โทเค็นที่รองรับทุกตัวมาพร้อมกับตัวเลือกการล็อก 3 แบบ ซึ่งรวมถึงระยะเวลา 1 และ 3 เดือน และรวมถึงการถอนเงินที่ยืดหยุ่นอีกด้วย

ยิ่งระยะเวลายาวนานเท่าไหร่ APY ก็จะยิ่งสูงขึ้น นอกจากนี้ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนให้ได้มากที่สุด รายได้จากบัญชีดอกเบี้ย Crypto.com สามารถเพิ่มได้โดยการ Stake Cronos (CRO) โทเค็นนี้เป็นของระบบนิเวศ Crypto.com โดยเฉพาะ และผู้ถือจะได้รับค่าธรรมเนียมการซื้อขายที่ต่ำกว่าด้วย สำหรับ Stablecoin ผลตอบแทนที่ดีที่สุดที่ Crypto.com เสนอคือ 8.5%

สำหรับทรัพย์สินคริปโตมาตรฐาน ผลตอบแทนสูงสุดคือ 14.5% Crypto.com มีบริการ DeFi ที่หลากหลายบนแพลตฟอร์ม ซึ่งรวมถึงแอปกระเป๋าเงินสำหรับ iOS และ Android แพลตฟอร์มยังมีเงินกู้ที่มีคริปโตเป็นหลักประกันด้วย LTV สูงสุด 50% รวมทั้งบัตรเดบิตแบบเติมเงินล่วงหน้า Crypto.com ซึ่งสามารถใช้ได้ทั้งออนไลน์ ในร้านค้าและที่ตู้ ATM

5. Coinbase – โบรกเกอร์ที่มีการกำกับดูแล มี Pools Staking แบบยืดหยุ่น (สูงถึง 10% APY)

Coinbase เป็นหนึ่งในกระดานเทรดคริปโตที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายนี้รองรับทรัพย์สินคริปโตมากกว่า 100 รายการ ซึ่งส่วนใหญ่สามารถซื้อได้ทันทีด้วยบัตร Visa หรือ MasterCard อย่างไรก็ตาม ค่าธรรมเนียมของ Coinbase นั้นสูง โดยการชำระเงินด้วยบัตรเดบิต/เครดิตจะมีค่าธรรมเนียมเกือบ 4%

นอกจากนี้ การซื้อขายทรัพย์สินคริปโตบนกระดานเทรด Coinbase จะมีค่าธรรมเนียม 1.49% ต่อครั้ง Coinbase ไม่มีบริการ Yield Farming แต่รองรับการ Staking สิ่งนี้รวมถึงการสนับสนุนเหรียญ 6 สกุล โดย Algorand มีผลตอบแทนสูงสุดที่ 5.75%

Cosmos และ Tezos เป็นเหรียญที่ให้ผลตอบแทนสูงเป็นอันดับถัดไป โดยมี APY 5% และ 4.635% ตามลำดับ การ Staking บน Coinbase มีให้บริการในมากกว่า 70 ประเทศ และการถอนเงินมีความยืดหยุ่น จำนวนเงินขั้นต่ำที่สามารถได้รับเมื่อ Stake คริปโตบน Coinbase คือ $1

6. Uniswap – กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์เพื่อรับผลตอบแทนจากโทเค็น ETH

Uniswap เป็นกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ที่สร้างขึ้นบนบล็อกเชน Ethereum โดยการใช้ Uniswap ในการซื้อขาย จึงไม่จำเป็นต้องผ่านบุคคลที่สาม นอกจากนี้ ผู้ใช้ Uniswap เพียงแค่เชื่อมต่อกระเป๋าเงินของตนเข้ากับกระดานเทรด ซึ่งหมายความว่าไม่ต้องลงทะเบียนบัญชี ไม่ต้องใช้ข้อมูลส่วนบุคคลหรือเอกสาร KYC

ดังนั้น Uniswap จึงเป็นแพลตฟอร์ม Yield Farming ที่ดีที่สุดสำหรับผู้ที่ต้องการสร้างรายได้แบบ Passive income โดยไม่ระบุตัวตน Uniswap เชี่ยวชาญในคู่ Yield Farming ที่ใช้ Ethereum บางคู่ Liquidity Pool ยอดนิยมบน Uniswap ได้แก่ DAI/USD, USDC/ETH และ WBTC/ETH และคู่เหรียญมาแรงอีกมากมาย

ผลตอบแทนจะแตกต่างกันไปอย่างมากขึ้นอยู่กับ Liquidity Pool ที่เลือกและ APY โดยประมาณจะไม่แสดงโดย Uniswap อย่างไรก็ตาม เนื่องจาก Yield Farming บน Uniswap เป็นแบบกระจายศูนย์ กระดานเทรดจึงไม่สามารถเข้าถึงโทเค็นได้ ในทางตรงกันข้าม ระบบนิเวศของ Uniswap ได้รับการสนับสนุนโดย Smart Contract ที่ใช้ Ethereum

7. PancakeSwap – แพลตฟอร์ม Yield Farming ยอดนิยมสำหรับโทเค็น BNB (สูงถึง 20% APY)

ในขณะที่ Uniswap ครองตลาดกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์สำหรับโทเค็นที่ทำงานบนบล็อกเชน Ethereum

PancakeSwap เชี่ยวชาญในเหรียญที่ใช้มาตรฐาน Binance Smart Chain (BSC) อันที่จริง PancakeSwap มักจะมีคริปโตเคอเรนซีที่เติบโตเร็วที่สุดในตลาด โดยมีตัวอย่างเช่น Battle Infinity และ Lucky Block

เช่นเดียวกับ Uniswap PancakeSwap มีระบบนิเวศ Yield Farming ที่ครบถ้วนซึ่งทำงานแบบกระจายศูนย์ ผู้ให้บริการรายนี้อาจเป็นแพลตฟอร์ม Yield Farming ที่ดีที่สุดสำหรับผลตอบแทนสูง ตัวอย่างเช่น Yield Farming Pool บน CAKE/BNB และ CAKE/USDT มี APY โดยประมาณเกือบ 50%

แม้แต่คู่ที่แข็งแกร่งอย่าง BUSD/BNB ก็ให้ผลตอบแทนสูงถึง 11.6% ซึ่งถือว่าได้เปรียบ ในการเข้าถึง Yield Farming บน PancakeSwap ผู้ใช้เพียงแค่ต้องเชื่อมต่อกระเป๋าเงินที่รองรับ เช่น MetaMask หรือ Trust Wallet

8. YouHodler – ระบบนิเวศการปล่อยกู้คริปโตที่มีบัญชีดอกเบี้ย (สูงถึง 15% APY)

YouHodler เป็นคู่แข่งโดยตรงกับ BlockFi โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพราะแพลตฟอร์มนี้เชี่ยวชาญในบริการปล่อยกู้คริปโต ดังนั้น YouHodler จึงไม่มี Yield Farming Pool อย่างไรก็ตาม นี่ช่วยให้นักลงทุนฝากโทเค็นเพื่อวัตถุประสงค์ในการจัดหาเงินกู้ให้กับบุคคลที่สาม ณ ขณะนี้ YouHodler เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับผู้ที่ต้องการได้รับดอกเบี้ยจาก Stablecoin

Stablecoin อย่าง USDT, DAI, USDC, TUSD และ BUSD ให้ดอกเบี้ย 8% ต่อปี YouHodler รองรับทรัพย์สินคริปโตหลายสิบรายการ โดย Bitcoin และ Ethereum ให้ APY 3% และ 4% ตามลำดับ ผลตอบแทนสูงสุดที่มีในขณะที่เขียนคือ 10% ที่จ่ายให้กับ Polkadot

Crypto Yield Farming คืออะไร?

โดยสรุป Crypto Yield Farming เป็นผลิตภัณฑ์การเงินแบบกระจายศูนย์ที่ช่วยให้นักลงทุนสามารถสร้างรายได้แบบ Passive income จากโทเค็นที่ไม่ได้ใช้ ในกรณีส่วนใหญ่ นักลงทุนจะปล่อยกู้โทเค็นให้กับกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ ซึ่งทำให้ผู้ให้บริการสามารถสร้าง Liquidity Pool ให้กับนักลงทุนได้

นั่นหมายความว่านักลงทุนสามารถใช้กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์เพื่อสวอปโทเค็นโดยไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีหรืออัปโหลดเอกสาร KYC ใดๆ ขณะที่ผู้ที่ปล่อยกู้โทเค็นให้กับกระดานเทรดจะมีโอกาสได้รับดอกเบี้ย

อย่างไรก็ตาม ต่างจากการ Staking คริปโต Yield Farming เกี่ยวข้องกับคู่การซื้อขาย นั่นหมายความว่านักลงทุนจะต้องมีโทเค็นจำนวนเท่ากันสำหรับคู่ที่ต้องการจัดหาสภาพคล่อง ขึ้นอยู่กับมูลค่าเงินตราในขณะทำธุรกรรม ไม่ใช่จำนวนโทเค็น

• ตัวอย่างเช่น สมมติว่านักลงทุนต้องการจัดหาสภาพคล่องให้กับคู่ BNB/BUSD ซึ่งประกอบด้วย BNB และ Binance USD
• สมมติว่า BNB ซื้อขายที่ $300
• ผลก็คือ ถ้านักลงทุนต้องการนำ BNB 3 เหรียญ ($900) ไปใส่ใน Liquidity Pool เพื่อ Yield Farming ก็ต้องมีโทเค็น BUSD 900 เหรียญ ($900) ด้วย

เราจะอธิบายรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของ Yield Farming ถัดไป

Crypto Yield Farming ทำงานอย่างไร?

ในส่วนนี้ของคู่มือสำหรับมือใหม่ เราจะกล่าวถึงหลักการพื้นฐานของ Yield Farming อย่างละเอียดยิ่งขึ้น

Liquidity Pool

กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ต้องการระดับสภาพคล่องที่เพียงพอเพื่อให้ระบบนิเวศการซื้อขายทำงานได้ แทนที่จะใช้คำสั่งแบบรวมศูนย์ กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ใช้โมเดลผู้ดูแลตลาดอัตโนมัติ (AMM)

อธิบายง่ายๆ ก็คือสิ่งนี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถแลกเปลี่ยนโทเค็นคริปโตหนึ่งเป็นอีกโทเค็นหนึ่งโดยไม่จำเป็นต้องมีผู้ขายอยู่อีกฝั่งของการซื้อขาย จากนั้นโทเค็นจะถูกสวอปภายใน Liquidity Pool ที่เกี่ยวข้องผ่านข้อตกลง Smart Contract

คู่การซื้อขาย

Yield Farming ต้องการให้นักลงทุนจัดหาสภาพคล่องสำหรับคู่การซื้อขาย หมายความว่าต้องใช้โทเค็นสองตัวที่แตกต่างกัน

ดังที่กล่าวไว้ข้างต้น การลงทุนต้องอยู่บนพื้นฐานของจำนวนทรัพย์สินคริปโตทั้งสองที่เท่ากัน ในแง่ของมูลค่าเงิน ไม่ใช่จำนวนโทเค็น

นี่จะถูกกำหนดในเวลาที่ฝากเงินตามอัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบัน

แม้ว่านี่อาจฟังดูยุ่งยาก แต่แพลตฟอร์ม Yield Farming หลายแห่งที่กล่าวถึงในวันนี้ก็มีบริการแลกเปลี่ยนด้วย นั่นหมายความว่านักลงทุนสามารถสวอปโทเค็นที่ต้องการสำหรับ Yield Farming Pool ที่ต้องการ

ผลตอบแทน

ถึงแม้ว่าผลตอบแทนอาจไม่มากเท่าการซื้อเหรียญพรีเซล หรือเหรียญมีมที่ได้ผลตอบแทนแบบก้าวกระโดด แต่หนึ่งในประเด็นสำคัญของ Yield Farming คือเป็นไปไม่ได้ที่จะทราบว่า Liquidity Pool ที่เลือกจะให้ผลตอบแทนเท่าใด เหตุผลก็คือสิ่งนี้ขึ้นอยู่กับสภาวะตลาดโดยรวมของโทเค็นทั้งสองที่เป็นตัวแทนของคู่นั้นๆ

นี่เป็นเหตุผลว่าทำไม Yield Farming จึงถือว่ามีความเสี่ยงสูงกว่า Staking จากมุมมองการลงทุน ที่จริงแล้ว Pool Staking หลายแห่งมีอัตราดอกเบี้ยคงที่ ดังนั้นผลตอบแทนจึงคาดเดาได้

Smart Contract

Yield Farming Pool มักจะอยู่บนกระดานเทรดแบบกระจายศูนย์

นั่นหมายความว่าหลังจากเชื่อมต่อกระเป๋าเงินเข้ากับกระดานเทรดและยืนยันข้อตกลง Yield Farming แล้ว ธุรกรรมจะถูกจัดการโดย Smart Contract

สิ่งนี้เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุน เนื่องจากหมายความว่าแพลตฟอร์ม Yield Farming ที่เลือกจะไม่สามารถเข้าถึงโทเค็นได้

เมื่อนักลงทุนตัดสินใจว่าต้องการถอนคริปโตออกจาก Liquidity Pool Smart Contract จะโอนโทเค็นกลับเข้ากระเป๋าเงินที่เชื่อมต่ออยู่โดยอัตโนมัติ

Crypto Yield Farming คุ้มค่าไหม?

ในกรณีส่วนใหญ่ แพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความอดทนได้ต่อความเสี่ยงที่สูงกว่า

ไม่เพียงเพราะลักษณะที่ไม่แน่นอนของผลตอบแทนเท่านั้น แต่ยังมีความเสี่ยงของการขาดทุนจากการสูญเสียมูลค่าอีกด้วย

นั่นหมายความว่า APY ที่มีใน Yield Farming Pool นั้นดีกว่าในกรณีที่นักลงทุนเพียงแค่เก็บโทเค็นไว้ในกระเป๋าเงินส่วนตัว

อย่างไรก็ตาม Yield Farming เคยทำให้เกิดผลตอบแทนที่ดีเยี่ยม ซึ่งสูงกว่าที่มีให้เมื่อเลือก Staking หรือบัญชีดอกเบี้ยคริปโต

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจะต้องรับความเสี่ยงเพิ่ม เพื่อเป้าหมายผลตอบแทนสูงกว่าที่มีให้

สามารถ Yield Farm คริปโตเคอเรนซีอะไรได้บ้าง?

ในทางทฤษฎี ไม่มีข้อจำกัดในจำนวนคริปโตเคอเรนซีที่สามารถใช้ได้เมื่อทำ Yield Farming อย่างไรก็ตาม กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ช่วยให้ผู้ใช้สามารถตั้ง Liquidity Pool ของคู่การซื้อขายใดๆ ได้ ตราบใดที่เครือข่ายรองรับ

อย่างไรก็ตาม ในส่วนนี้ เราจะพูดถึงคริปโตเคอเรนซี 5 สกุลที่ได้รับความนิยมจากแพลตฟอร์ม Yield Farming

โทเค็น OKB

OKB เป็นทรัพย์สินคริปโตดั้งเดิมของกระดานเทรด OKX ณ เวลาที่เขียน สกุลเงินดิจิทัลนี้มีมูลค่าตลาดเกือบ 1 พันล้านดอลลาร์

ควร Stake OKB บนกระดานเทรด OKX ซึ่งแพลตฟอร์มนี้ให้ผลตอบแทน 1% สำหรับการถอนแบบยืดหยุ่น บัญชีรายได้คงที่มีอัตราดอกเบี้ยที่สูงกว่าถึง 2%

Tether

หากจุดสนใจหลักคือการได้รับดอกเบี้ย Tether ก็น่าพิจารณา เนื่องจาก Tether ผูกกับดอลลาร์สหรัฐฯ

ดังนั้น เว้นแต่จะเกิดการยกเลิกการผูก Tether ทำให้นักลงทุนสามารถสร้างรายได้โดยปราศจากความผันผวนที่มักเกี่ยวข้องกับทรัพย์สินคริปโต

บนกระดานเทรด OKX สามารถฝาก Tether เข้าบัญชีออมทรัพย์ด้วยอัตราผลตอบแทน 10%

Bitcoin

Bitcoin ซื้อขายต่ำกว่าจุดสูงสุดตลอดกาลที่มากกว่า 68,000 ดอลลาร์ เพียง 6% อย่างไรก็ตาม การลงทุนในหนึ่งในเหรียญน่าลงทุนตลอดกาลนี้ ยังสามารถได้รับดอกเบี้ยจาก Bitcoin ผ่านบัญชีออมทรัพย์ OKX ได้ด้วย ณ เวลาที่เขียน APY ที่น่าดึงดูดใจนี้อยู่ที่ 5%

SUSHI/ETH

ผู้ที่ต้องการทำ Yield Farming โดยเฉพาะอาจพิจารณาคู่การซื้อขาย SUSHI/ETH โดยการ Farming คู่นี้บนกระดานเทรด OKX นักลงทุนสามารถได้รับผลตอบแทนโดยประมาณ 5.70%และอยู่บนข้อกำหนดที่ยืดหยุ่น ดังนั้นจึงสามารถถอนเงินได้ตลอดเวลา

Crypto Yield Farming ต้องเสียภาษีไหม?

ในหลายเขตพื้นที่ Yield Farming, Staking และบัญชีดอกเบี้ยจะเก็บภาษีในลักษณะเดียวกับรายได้

นั่นหมายความว่ารายรับ (เช่น การจ่ายดอกเบี้ย) จะนับรวมเป็นรายได้ต่อปีของนักลงทุน นอกเหนือจากเงินเดือน

ยิ่งไปกว่านั้น มูลค่าของรายได้มักจะขึ้นอยู่กับราคาของโทเค็นในวันที่ได้รับ

ตามธรรมชาติแล้ว สิ่งนี้สามารถทำให้กระบวนการบัญชีมีความซับซ้อนได้ เนื่องจากแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ดีที่สุดมักจะแจกจ่ายเป็นรายสัปดาห์

อย่างไรก็ตาม ไม่มีเขตอำนาจศาลใดที่เหมือนกันเมื่อพูดถึงภาษีคริปโตโดยทั่วไป ดังนั้นนักลงทุนควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีในประเทศที่อาศัยอยู่

Crypto Yield Farming ปลอดภัยไหม?

ผลิตภัณฑ์การลงทุนทั้งหมดในโลกคริปโตมีความเสี่ยงในตัวเอง ในกรณีของ Crypto Yield Farming มีความเสี่ยงหลักที่ต้องคำนึงถึงหลายประการ

จุดสำคัญของเรื่องนี้คือผลกระทบของ Impermanent Loss ดังที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ สิ่งนี้จะเกิดขึ้นเมื่อมีความไม่สมดุลของมูลค่าใน Liquidity Pool ที่เกี่ยวข้อง

ในทางกลับกัน นักลงทุนจะได้รับผลกำไรที่ดีกว่า หากเก็บโทเค็นไว้ในกระเป๋าเงินส่วนตัวแทนที่จะเป็น Pool สำหรับ Yield Farming

นักลงทุนควรพิจารณาถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มที่เลือกด้วย

ตัวอย่างเช่น หากมีข้อบกพร่องใน Smart Contract ที่รองรับแพลตฟอร์ม และถูกแฮกเกอร์ใช้ประโยชน์ โทเค็นที่ถือไว้ใน Yield Farming Pool อาจถูกขโมยไป

นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงจากความผันผวนด้วย อย่างไรก็ตาม หากมูลค่าของโทเค็นทั้งสองที่ถือไว้ใน Liquidity Pool ลดลง ก็จะส่งผลให้เกิดการขาดทุนทางการเงิน

บทสรุป

คู่มือสำหรับมือใหม่ฉบับนี้ได้รีวิวแพลตฟอร์ม Crypto Yield Farming ที่ดีที่สุดในตลาดตอนนี้ เรายังได้สำรวจประโยชน์และความเสี่ยงของ Yield Farming นอกเหนือจากผลกระทบด้านภาษีที่ควรพิจารณา หนึ่งในแพลตฟอร์มยอดนิยมที่เราได้รีวิวในคู่มือนี้คือ Bitcoin Minetrix นี่คือแพลตฟอร์ม Stake-to-mine ที่ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับเครดิต Cloud Mining กลไก Staking ยังให้ APY มากกว่า 195% $BTCMTX ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิม มีจำหน่ายในช่วงพรีเซลในราคาเพียง $0.0113

คำถามที่พบบ่อย

Crypto Yield Farming ทำกำไรได้ไหม?

ในหลายกรณี Crypto Yield Farming สามารถทำกำไรได้อย่างมาก อย่างไรก็ตาม นี่ไม่ได้เป็นเช่นนั้นเสมอไป โดยหลักๆ แล้ว Yield Farming มีความเสี่ยงสูงกว่าผลิตภัณฑ์ DeFi อื่นๆ เช่น Staking เนื่องจากผลกระทบของ Impermanent Loss ยิ่งไปกว่านั้น APY บน Pool Yield Farming มีความผันผวนและคาดเดาได้ยาก แต่ก็มีนักลงทุนบางรายที่ทำกำไรได้มากเมื่อทำ Yield Farming

Crypto Yield Farming ที่ไหนดีที่สุด?

หนึ่งในแพลตฟอร์ม Yield Farming ชั้นนำคือ Bitcoin Minetrix นี่คือคริปโตเคอเรนซีที่ผสมผสานการ Stake โทเค็นกับ Cloud Mining ผู้ใช้สามารถ Stake โทเค็น $BTCMTX เพื่อสร้างผลตอบแทนสูงและได้รับพลังการขุด Bitcoin

สามารถ Yield Farm คริปโตอะไรได้บ้าง?

ในทางทฤษฎี ไม่มีข้อจำกัดเกี่ยวกับเหรียญที่รองรับเมื่อพูดถึง Yield Farming โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อใช้กระดานเทรดแบบกระจายศูนย์ เนื่องจากผู้ใช้มีความสามารถในการเพิ่ม Liquidity Pool ได้ อย่างไรก็ตาม โทเค็นที่มีมูลค่าตลาดเล็กๆ ซึ่งได้รับความสนใจน้อย มักจะไม่ค่อยดึงดูดสภาพคล่อง ซึ่งทำให้กระบวนการ Yield Farming มีความเสี่ยงสูงมาก

Coinbase อนุญาตให้ Yield Farming ได้ไหม?

ไม่ Coinbase ไม่รองรับ Yield Farming อย่างไรก็ตามกระดานเทรดนี้ช่วยให้นักลงทุนในกว่า 70 ประเทศ สามารถ Stake โทเค็นที่ไม่ได้ใช้งานได้ รองรับเหรียญ 6 สกุล โดยให้ APY สูงสุดที่ 5.75%