10 วิธีที่ดีที่สุดในการสร้าง Passive Income จากคริปโตในปี 2024

สมชาย หวาง
| 30 min read

สร้าง Passive Income จากคริปโต

คริปโตเป็นที่รู้จักกันดีในเรื่องผลตอบแทนมหาศาล แต่กลยุทธ์ซื้อแล้วถือ (Buy and Hold) ไม่ใช่วิธีเดียวในการสร้างรายได้จากคริปโต คุณสามารถ สร้าง Passive Income จากคริปโต ได้หลากหลายวิธี โดยมักจะได้รับค่าตอบแทนระหว่างรอผลตอบแทนในอนาคต ในบทความนี้ เราจะพูดถึงวิธีการ สร้าง Passive Income ด้วย Crypto โดยจะอธิบายรายละเอียดของ 10 วิธีที่ผ่านการทดสอบและพิสูจน์แล้วว่าได้ผล

เราจะดูถึงกลยุทธ์ที่ต้องการเงินลงทุนเริ่มต้นต่ำ รวมถึงกลยุทธ์ที่ต้องใช้เงินทุนมากกว่าแต่อาจให้ผลตอบแทนสูงกว่า มาดูกันว่ามีตัวเลือกอะไรบ้างสำหรับผู้ที่ชื่นชอบการ สร้าง Passive Income จากคริปโต ในปี 2024

10 อันดับวิธีสร้าง Passive Income จากคริปโต


วิธีการ สร้าง Passive Income จากคริปโต มีตั้งแต่กลยุทธ์ง่ายๆ เช่น บัญชีเก็บออมคริปโต (Crypto Savings) ไปจนถึงวิธีที่ต้องใช้ความรู้ทางเทคนิคมากกว่า เช่น การขุด (Mining) หรือการเป็น Master Node ตัวเลือกที่หลากหลายทำให้คุณสามารถกระจายแหล่งรายได้ของคุณเพื่อป้องกันความเสี่ยงของตลาดสำหรับแหล่งรายได้บางประเภท

ต่อไปนี้คือ 10 อันดับวิธีหาเงินจากคริปโตที่แนะนำ

  1. แพลตฟอร์ม Yield Farming: รับโทเค็นของแพลตฟอร์ม โดยการ Stake เหรียญ อื่นๆ
  2. แพลตฟอร์มคริปโต Staking: ช่วยรักษาความปลอดภัยของเครือข่าย Proof of Stake เพื่อรับรางวัล Staking
  3. บัญชีออมทรัพย์คริปโต: รับดอกเบี้ยจากเงินฝาก เช่นเดียวกับบัญชีทางการเงิน
  4. Liquidity Mining: ฝากโทเค็นในกองทุนสภาพคล่องเพื่อรับค่าธรรมเนียมการเทรด
  5. การขุดคริปโต (Crypto Mining): สร้างอัตราการแฮชไปยังบล็อกเชนแบบ Proof of Work เพื่อรับรางวัลจากการขุด
  6. คริปโตเคอเรนซีที่จ่ายเงินปันผล: Stake คริปโตเคอเรนซีเพื่อรับเงินปันผลเป็นประจำ
  7. เกมคริปโต: เกม Play to Earn ให้คุณได้รับโทเค็นและเทรด NFT เพื่อทำกำไร
  8. การขอรับ Airdrop: รับโทเค็นคริปโตฟรีเมื่อทำบางอย่างเสร็จสิ้น
  9. การให้กู้ยืมคริปโต: เลือกจากแพลตฟอร์มการกู้ยืมแบบรวมศูนย์หรือกระจายศูนย์เพื่อรับผลตอบแทนจากคริปโตของคุณ
  10. การเป็น Master Node: รับผลตอบแทนสูงถึง 18% เพื่อให้ข้อมูลบล็อกเชนผ่าน Node ของคริปโตที่จ่ายรางวัลบล็อก

รีวิวเกี่ยวกับวิธีสร้าง Passive Income จากคริปโตที่ดีที่สุด


สำหรับกลยุทธ์การสร้างรายได้ที่จะลงรายละเอียดด้านล่างนี้ ส่วนใหญ่คุณจะต้องเริ่มด้วยเงินทุนเล็กน้อย อย่างไรก็ตาม คุณสามารถเริ่มต้นด้วยการลงทุนเล็กน้อยหรือเลือกวิธีที่ไม่จำเป็นต้องใช้เงินเสมอไป เช่น การเล่นเกม จากนั้น คุณสามารถใช้เงินที่ได้มาเพื่อสร้างแหล่งรายได้เพิ่มเติม หรือถ้าคุณมีคริปโตอยู่แล้วสองสามพันดอลลาร์หรือมากกว่าที่คุณต้องการนำมาใช้งาน คุณก็จะมีตัวเลือกมากขึ้น

1) แพลตฟอร์ม Yield Farming

แพลตฟอร์ม Yield Farming

แพลตฟอร์ม Yield Farming ส่วนใหญ่มักจะต้องล็อคโทเค็นของคุณใน Smart Contract เพื่อรับโทเค็นสำหรับแพลตฟอร์มนั้นหรือโทเค็นอื่นๆ ตัวอย่างเช่น คุณอาจใช้ USDC ของคุณเพื่อปล่อยกู้บน Seamless Protocol แล้วรับ SEAM โทเค็นพร้อมกับอัตราดอกเบี้ยใน USDC Yield Farming สามารถให้ผลตอบแทนสูงได้ แต่อาจต้องการการดูแลมากกว่า คุณอาจจำเป็นต้องย้ายเงินของคุณไปยังโปรโตคอลอื่นๆ บ่อยครั้ง

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 7 ผู้ใช้อาจจำเป็นต้องย้ายเงินหรือสลับทรัพย์สินเพื่อรับผลตอบแทนที่ดีที่สุด
ระดับความเสี่ยง 5 โปรโตคอลที่ใช้กันมานานอาจมีความเสี่ยงน้อยกว่า แต่แพลตฟอร์มที่ยังไม่ผ่านการทดสอบอาจมีความเสี่ยงมากกว่า
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 10 ผลตอบแทนอาจสูงกว่า 30% หรือมากกว่า
ข้อกำหนดการลงทุน 10 ในหลายกรณี คุณสามารถเริ่มต้นด้วยจำนวนเงินเล็กน้อย

ข้อดี

  • ให้ผลตอบแทนสูง
  • แพลตฟอร์มกระจายศูนย์สามารถเข้าถึงได้สำหรับทุกคน
  • สามารถนำผลตอบแทนไปลงทุนต่อเพื่อรับผลตอบแทนเพิ่มเติม

ข้อเสีย

  • ความเสี่ยงจาก Smart Contract
  • อาจจำเป็นต้องย้ายบ่อยครั้ง
  • แพลตฟอร์มไม่มีการควบคุม

2) แพลตฟอร์มคริปโต Staking

แพลตฟอร์มคริปโต Staking

Staking ในบริบทนี้หมายถึงการใช้คริปโตของคุณเป็นหลักประกันเพื่อช่วยรักษาความปลอดภัยของเครือข่าย Proof of Stake เช่น Ethereum หรือ Solana โดยทั่วไปแล้ว ผลตอบแทนจากรางวัล Staking อยู่ในช่วง 3% ถึง 6% แม้ว่าจะมีเหรียญคริปโตที่ดีที่สุดบางเหรียญจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าแล้วแต่ความต้องการในช่วงนั้น

อย่างไรก็ตาม คุณยังสามารถ Stake คริปโตในรูปแบบอื่นๆ ได้ ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มการ Staking บางแห่ง เช่น OKX มีการ Staking โดยที่กระดานเทรดคริปโตนำทรัพย์สินไปใช้ใน DeFi หรือปล่อยกู้ยืม และจ่ายผลตอบแทนหากคุณล็อคไว้เป็นระยะเวลาที่กำหนด

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 8 โดยปกติแค่คลิกไม่กี่ครั้งก็ Stake ได้แล้ว
ระดับความเสี่ยง 6 โปรโตคอล Proof of Stake อาจปลอดภัยกว่าโอกาสในการ Stake อื่นๆ
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 8 ผลตอบแทนที่ดีมักมาพร้อมกับความเสี่ยงขั้นต่ำ
ข้อกำหนดการลงทุน 8 อาจมียอดฝากขั้นต่ำ

ข้อดี

  • Stake ได้เพียงแค่คลิกไม่กี่ครั้งบนแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์
  • ช่วยสนับสนุนความปลอดภัยของเครือข่ายสำหรับทรัพย์สินที่คุณลงทุน
  • มีให้บริการทั้งบนแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์และกระจายศูนย์

ข้อเสีย

  • การใช้คำว่า Staking มากเกินไปทำให้เกิดความสับสน
  • ผลตอบแทนที่สูงขึ้นอาจบ่งชี้ถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นเช่นกัน
  • เงินที่ Stake ไว้อาจมีความเสี่ยง

3) บัญชีออมทรัพย์คริปโต

Nexo

หากคุณเคยสงสัยว่าจะสามารถสร้าง Passive Income จาก Bitcoin ได้อย่างไร บัญชีออมทรัพย์คริปโต อาจเป็นสิ่งที่น่าสนใจ แพลตฟอร์มอย่างเช่น Nexo และ YouHodler มีบัญชีออมเงินคริปโตที่คุณสามารถฝากและเริ่มรับดอกเบี้ยได้ เพื่อความชัดเจน แพลตฟอร์มเหล่านี้และแพลตฟอร์มที่คล้ายกัน กำลังให้ยืมคริปโตของคุณเพื่อรับดอกเบี้ยและแบ่งรายได้ดอกเบี้ยกับผู้ฝากเงิน

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 9 ง่ายต่อการฝากเงินและเริ่มรับผลตอบแทน แต่ผู้ใช้ควรศึกษาความมั่นคงทางการเงินของแพลตฟอร์มก่อนฝากเงิน
ระดับความเสี่ยง 6 แพลตฟอร์มการกู้ยืมคริปโตขนาดใหญ่สองแห่งล่มสลายในปี 2022
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 6 ผลตอบแทนอาจดึงดูดใจ แต่ผลตอบแทนที่ต่ำกว่าเป็นที่คาดหวังจากคริปโตเคอเรนซีชั้นนำอย่าง BTC
ข้อกำหนดการลงทุน 9 ในหลายกรณี คุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินฝากจำนวนเล็กน้อย

ข้อดี

  • วิธีที่เหมาะสำหรับมือใหม่ในการสร้างรายได้ด้วยคริปโต
  • รองรับทรัพย์สินหลายประเภท
  • กู้ยืมโดยใช้เงินฝากของคุณเป็นหลักประกัน

ข้อเสีย

  • ขาดความโปร่งใสบนบางแพลตฟอร์ม
  • มักจะต้องล็อคเงินเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด

4) Liquidity Mining

Liquidity Mining

Liquidity Mining หมายถึงการใช้กองทุนสภาพคล่องเพื่อรับผลตอบแทนบนกระดานเทรดกระจายศูนย์ ในกลยุทธ์ Passive Income จากคริปโตนี้ คุณฝากคริปโตลงในกองทุน โดยปกติจะเป็นคู่ เช่น USDC และ USDT ตัวอย่างเช่น ในขณะที่นักลงทุนรายอื่นแลกเปลี่ยนโทเค็นโดยใช้กองทุนสภาพคล่อง คุณจะได้รับค่าธรรมเนียมการสวอป คุณอาจได้รับโทเค็น Farming ที่เป็นสิ่งจูงใจสำหรับกองทุนในกระดานเทรดกระจายศูนย์ด้วย

ผลตอบแทนอาจน่าประทับใจสำหรับกองทุนที่มีปริมาณการซื้อขายสูง อย่างไรก็ตาม คุณควรศึกษาเกี่ยวกับการขาดทุนชั่วคราว (IL) ก่อนฝากทรัพย์สินที่แตกต่างกัน เช่น ETH และ USDC ความผันผวนของราคาทั้งสองฝั่งอาจทำให้คุณมีมูลค่าน้อยกว่าที่คุณถือทรัพย์สินไว้

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 7 ผู้ใช้ควรศึกษา IL และสภาพคล่องก่อนฝากเงิน
ระดับความเสี่ยง 6 ความเสี่ยงจาก IL และความต้องการที่เปลี่ยนแปลงทำให้รายได้จาก Liquidity Mining คาดเดาได้ยากขึ้น
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 8 บางกองทุนให้ผลตอบแทนสูงมาก
ข้อกำหนดการลงทุน 9 โดยปกติคุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินลงทุนเล็กน้อย

ข้อดี

  • ผลตอบแทนที่อาจสูง
  • สามารถเข้าถึงได้จากทุกที่ทั่วโลก
  • แพลตฟอร์มอย่าง Balancer ช่วยลดความเสี่ยงจาก IL

ข้อเสีย

  • ความเสี่ยงจาก Smart Contract
  • อาจเกิดการขาดทุนชั่วคราวสำหรับทรัพย์สินที่มีความผันผวน
  • เหมาะสำหรับผู้ใช้ระดับกลางหรือขั้นสูง

5) การขุดคริปโต (Crypto Mining)

ขุดคริปโต (Crypto Mining)

Proof of Stake กำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น แต่คริปโตเคอเรนซีชั้นนำ (BTC) และคริปโตอื่น ๆ อีกหลายตัว เช่น เหรียญมีม ยังคงใช้ การขุดคริปโต เพื่อรักษาความปลอดภัยของเครือข่ายและนำอุปทานเหรียญใหม่เข้าสู่ระบบ คุณมีตัวเลือกในการขุดคริปโตด้วยฮาร์ดแวร์ของคุณเองสำหรับทรัพย์สินบางอย่างที่รองรับการขุดด้วย CPU หรือ GPU อย่างไรก็ตาม ทรัพย์สินที่มีการแข่งขันสูงกว่าเช่น Bitcoin มักจะขุดด้วยฮาร์ดแวร์เฉพาะทางที่เรียกว่า ASIC

วิธีนี้เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่มีความรู้ทางเทคนิคมากกว่า แม้ว่าจะมีโปรแกรมขุดบนคลาวด์ที่เหมาะสำหรับมือใหม่บางโปรแกรม ก็ควรศึกษาก่อนที่จะซื้อการขุดบนคลาวด์ที่น่าสงสัย

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 5 การตั้งค่าและปรับแต่งการขุดอาจต้องใช้ความรู้ทางเทคนิค
ระดับความเสี่ยง 6 เหรียญที่ขุดได้อาจไม่คุ้มค่าใช้จ่ายในการขุด
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 8 หากคริปโตที่คุณขุดมีมูลค่าเพิ่มขึ้น ผลตอบแทนอาจยอดเยี่ยม
ข้อกำหนดการลงทุน 6 การขุดสำหรับคริปโตชั้นนำเช่น BTC ต้องการการลงทุนในอุปกรณ์จำนวนมาก

ข้อดี

  • ผลตอบแทนที่โดดเด่นหากคุณสามารถถือได้
  • ช่วยรักษาความปลอดภัยของเครือข่ายด้วย Proof of Work
  • สามารถขุดคริปโตบางตัวด้วย CPU หรือ GPU

ข้อเสีย

  • การตั้งค่าที่ซับซ้อน
  • ค่าไฟฟ้าที่แพง
  • อุปกรณ์ที่มีราคาแพงสำหรับ BTC และคริปโตอื่นๆ ที่ขุดได้ด้วย ASIC

6) คริปโตเคอเรนซีที่จ่ายเงินปันผล

คริปโตเคอเรนซีที่จ่ายเงินปันผล

คล้ายกับหุ้นปันผล คริปโตเคอเรนซีสามารถจ่ายเงินปันผลได้โดยไม่ต้องปล่อยกู้ อย่างไรก็ตาม บางตัวอย่างเช่น KCS ต้องการ Staking เพื่อรับผลตอบแทน คริปโตเคอเรนซีที่จ่ายเงินปันผล ที่มีชื่อเสียงได้แก่ KCS, VET และ NEO

KCS จ่ายให้ผู้ถือรับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมการซื้อขายบนแพลตฟอร์ม Kucoin พร้อมการจ่ายเงินรายวัน NEO จ่ายผลตอบแทนในรูปแบบ GAS โทเค็น โดยปกติมีผลตอบแทนประมาณ 2% แม้ว่าผลตอบแทนจะขึ้นอยู่กับเวลา VET จ่ายผลตอบแทนประมาณ 1.4% โดยแจกจ่ายโทเค็น VTHOR ให้กับผู้ที่ Stake VET เป็นรายไตรมาส

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 8 การเริ่มต้นทำได้ง่าย แต่ต้องศึกษาขั้นตอนการ Stake
ระดับความเสี่ยง 7 เหรียญที่มีมูลค่าตลาดเล็กกว่าอาจมีความผันผวนของราคามากกว่า
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 5 คริปโตที่จ่ายปันผลให้ผลตอบแทนต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกลยุทธ์อื่นๆ
ข้อกำหนดการลงทุน 9 โดยปกติต้องการการลงทุนเพียงเล็กน้อยเพื่อเริ่มต้น

ข้อดี

  • เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือระดับกลาง
  • ให้ผลตอบแทนที่เชื่อถือได้ด้วยความพยายามเพียงเล็กน้อย

ข้อเสีย

  • ผลตอบแทนที่ค่อนข้างต่ำ
  • ทรัพย์สินอาจมีความผันผวน

7) เกมคริปโต

Decentraland

จินตนาการถึงการได้รับค่าตอบแทนจากการเล่นเกม เกมคริปโต Play to Earn มีวิธีการมากมายในการรับรางวัลคริปโต เช่น ซื้อขาย NFT หรือแม้แต่ได้รับค่าตอบแทนจากการให้บริการภายในเกม เกมอย่าง CryptoKitties และ Axie Infinity เริ่มกระแสเกมคริปโต ปัจจุบัน โครงการที่ล้ำสมัยกว่า เช่น Star Atlas มีกราฟิกคุณภาพระดับเกมสตูดิโอและการเล่นเกมแบบ immersive โครงการ metaverse อย่าง Decentraland ก็ติดอันดับสูงในภาคส่วนเกมคริปโต โดยอนุญาตให้ผู้เล่นสร้างสรรค์สิ่งต่างๆ ได้เกือบทุกอย่างตามที่จินตนาการ

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 6 การเล่นเกมมักจะง่าย แต่การสร้างรายได้อาจต้องใช้เวลาเรียนรู้บ้าง
ระดับความเสี่ยง 7 บางเกมต้องการการลงทุนเพื่อเริ่มต้น และราคาโทเค็นของเกมอาจผันผวน
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 6 ศักยภาพในการสร้างรายได้มีตั้งแต่สองสามดอลลาร์ไปจนถึงรายได้เต็มเวลา
ข้อกำหนดการลงทุน 7 โดยปกติจะมีวิธีราคาไม่แพงในการเริ่มต้น

ข้อดี

  • ได้รับค่าตอบแทนและความสนุก
  • โครงการที่ชุมชนเป็นผู้กำกับดูแล
  • เป็นเจ้าของทรัพย์สินภายในเกม

ข้อเสีย

  • อาจใช้เวลามาก
  • เกมไม่ได้รับความนิยม
  • ราคาโทเค็นของเกมมีความผันผวน

8) การขอรับ Airdrop

crypto Airdrop

โทเค็นคริปโตยอดนิยมหลายตัวในปัจจุบันเริ่มต้นด้วย การแจก Airdrop เหมือนกับที่ชื่อบ่งบอกว่า เหมือนกับคริปโตที่ตกลงมาจากฟ้า ตัวอย่างเช่น ARB ซึ่งเป็นคริปโตมาแรงที่ได้รับการกำกับและดูแลโดยบล็อกเชน Arbitrum ถูกแจกใน Airdrop ในเดือนมีนาคม 2023 เมื่อโทเค็นเริ่มซื้อขาย ราคาส่วนใหญ่อยู่ที่ประมาณ $1 แต่ ARB พุ่งขึ้นไปถึงจุดสูงสุดในระยะสั้นที่มากกว่า $2

เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับ ผู้ใช้ต้องทำกิจกรรมบางอย่างบนบล็อกเชน Arbitrum ซึ่งแต่ละกิจกรรมจะได้รับคะแนนตามเกณฑ์ Airdrop คริปโตอื่นๆ จะถูกส่งไปยังกระเป๋าที่มีส่วนร่วมกับโปรโตคอลที่คล้ายกัน

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 6 คาดว่าจะต้องใช้เวลา (และโทเค็น) ในการมีส่วนร่วมกับโปรโตคอล
ระดับความเสี่ยง 8 Airdrop ให้ผลกำไร เพียงแค่ระวังการหลอกลวง
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 9 การล่า Airdrop แบบเก็งกำไรต้องเสียค่าใช้จ่าย แต่รางวัลอาจมหาศาล
ข้อกำหนดการลงทุน 7 การล่า Airdrop แบบจริงจังอาจต้องเสียค่าธรรมเนียม Gas เป็นจำนวนมาก

ข้อดี

  • Airdrop เป็นเงินฟรี
  • กำไรจาก Airdrop สามารถนำไปลงทุนต่อได้
  • Airdrop เน้นโครงการที่คุณอาจไม่รู้จักมาก่อน

ข้อเสีย

  • การล่าหา Airdrop อาจใช้เวลามาก
  • บาง Airdrop มีข้อกำหนดในการเข้าร่วม
  • อาจไม่สามารถใช้ได้กับผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกาเนื่องจากข้อกังวลด้านกฎระเบียบ

9) การให้กู้ยืมคริปโต

crypto lending

ก่อนหน้านี้ เราได้พูดถึงบัญชีออมเงินคริปโต ซึ่งมักหมายความว่าแพลตฟอร์มกำลังให้ยืมคริปโตของคุณ อย่างไรก็ตาม การปล่อยกู้คริปโตไม่ได้จำกัดอยู่แค่แพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์เท่านั้น แพลตฟอร์ม DeFi เช่น Aave, Curve, Compound และโปรโตคอลที่เล็กกว่าอีกมาก มักให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าเมื่อเทียบกับแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์และสามารถเข้าถึงได้จากทุกที่ทั่วโลก

แพลตฟอร์มปล่อยกู้คริปโต ใช้อัลกอริทึมเพื่อจำกัดความเสี่ยงของการขาดทุนสำหรับผู้ให้กู้ ผู้กู้ยืมก็เป็นผู้ฝากเงินบนแพลตฟอร์มด้วย โดยใช้เงินฝากของตนเป็นหลักประกันเพื่อกู้ยืมจากกองทุนการให้กู้ยืม ผลตอบแทนมีความผันแปรตามความต้องการ เมื่อความต้องการพุ่งสูงขึ้น ผู้ให้กู้สามารถทำกำไรได้อย่างน่าประทับใจในอัตราเลขสองหลัก

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 8 หากคุณรู้วิธีใช้กระเป๋าคริปโต คุณสามารถปล่อยกู้คริปโตได้อย่างง่ายดาย
ระดับความเสี่ยง 8 การผิดนัดชำระหนี้บนแพลตฟอร์มชั้นนำพบได้ยาก เนื่องจากการวางหลักประกันเกินมูลค่า
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 7 คาดว่าจะได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 3% โดยมีการพุ่งขึ้นเป็นระยะๆ สูงถึง 40% หรือมากกว่านั้น
ข้อกำหนดการลงทุน 10 คุณสามารถเริ่มต้นด้วยจำนวนเงินที่น้อยกว่า

ข้อดี

  • เข้าถึงได้จากทุกที่
  • ความเสี่ยงต่ำกับแพลตฟอร์มชั้นนำ
  • รายได้ที่มั่นคงในขณะที่คุณวางแผนการเทรดครั้งต่อไป

ข้อเสีย

  • ความเสี่ยงจาก Smart Contract
  • กองทุนการให้กู้ยืมอาจเต็มได้
  • การถอนเงินอาจล่าช้าหากมีการใช้งานสูง

10) การเป็น Master Node

Master Node

การขุดอาจมีราคาแพงและมักต้องใช้อุปกรณ์เฉพาะทาง อย่างไรก็ตาม คุณสามารถพิจารณาเรื่องการเป็น Node ของคริปโตเพื่อรับ Passive Income ได้ Node เก็บข้อมูลบล็อกเชน และ Master Node เก็บบล็อกเชนทั้งหมด โดยให้บริการข้อมูลนั้นแก่ Light Node และกระเป๋าคริปโตอื่นๆ หากคุณมีความรู้ทางเทคนิคหรือสามารถปฏิบัติตามคำแนะนำ การเป็น Node คริปโตที่จ่ายเงินนั้นเป็นวิธีที่ประหยัดพลังงานมากกว่าในการช่วยรักษาความปลอดภัยของเครือข่ายคริปโตเมื่อเทียบกับการขุด

คุณจะต้องลงทุนก่อน อย่างไรก็ตาม Master Node มักต้องการให้คุณถือคริปโตเคอเรนซีขั้นต่ำสำหรับบล็อกเชนนั้นๆ ตัวอย่างเช่น ในการเป็น Master Node ของ Dash คุณจำเป็นต้องมี DASH 1,000 เหรียญ ซึ่งมีมูลค่าประมาณ $30,000 ในราคาปัจจุบัน โครงการอื่นๆ มีข้อกำหนดที่ต่ำกว่า ผลตอบแทนอาจอยู่ระหว่างไม่กี่เปอร์เซ็นต์ไปจนถึงจำนวนเลขสองหลักต่อปี

หลักเกณฑ์ คะแนนเต็ม 10 ความเห็น
ความพยายามที่ต้องใช้ 6 การเป็น Master Node อาจต้องใช้ความชำนาญด้านเทคนิค
ระดับความเสี่ยง 6 ข้อกำหนดเรื่องคริปโตนำมาซึ่งความเสี่ยงด้านราคา
ผลตอบแทนที่เป็นไปได้ 8 ผลตอบแทนอาจเป็นที่น่าพอใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณวางแผนที่จะถือคริปโตนั้นอยู่แล้ว
ข้อกำหนดการลงทุน 5 ยอดถือขั้นต่ำอาจสูงกว่ากลยุทธ์อื่นๆ มาก เช่น การ Staking

ข้อดี

  • ผลตอบแทนที่ดี
  • การดูแลรักษาต่ำเมื่อเริ่มทำงานแล้ว
  • สนับสนุนเครือข่ายของคริปโตที่คุณถืออยู่

ข้อเสีย

  • การตั้งค่าทางเทคนิค
  • ข้อกำหนดการถือขั้นต่ำสูง

Passive Income จากคริปโตคืออะไร


Passive Income หมายถึงรายได้ที่คุณได้รับโดยไม่ต้องทำงานเพิ่มเติม ในโลกยุคเก่า ตัวอย่างเช่น คุณสามารถรับดอกเบี้ยในบัญชีหรือบัญชีออมทรัพย์ของธนาคารได้ เพียงแค่ฝากเงินและรอดูรายได้ดอกเบี้ยไหลเข้ามาในขณะที่คุณทำสิ่งอื่นๆ

การสร้าง Passive Income ด้วยคริปโตเคอเรนซีมีหลักการที่คล้ายกันแม้ว่าวิธีการอาจแตกต่างกัน กลยุทธ์ Passive Income บางอย่างยังต้องการการตั้งค่าหรือแม้แต่การ “farming” ที่ต้องลงมือทำเล็กน้อยเพื่อเพิ่มผลกำไรของคุณให้สูงสุด

วิธีเลือกแพลตฟอร์มเพื่อสร้าง Passive Income


ในส่วนถัดไปของบทความนี้ เราจะพูดถึงความเสี่ยงของการสร้าง Passive Income ด้วยคริปโต ซึ่งบางส่วนเกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มที่คุณเลือก ต่อไปนี้เป็นปัจจัยที่ควรพิจารณาก่อนตัดสินใจ

ความน่าเชื่อถือและชื่อเสียง

ทำการศึกษาเกี่ยวกับแพลตฟอร์มที่คุณกำลังพิจารณา ค้นหารีวิวที่เป็นกลางและพิจารณาคำวิจารณ์ที่มีเหตุผลของแพลตฟอร์ม

หากคุณใช้แพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์ คุณมักจะพบรีวิวของผู้ใช้บนเว็บไซต์อย่าง Trustpilot คุณอาจต้องการพิจารณาการกำกับดูแลตามกฎระเบียบ หากมี รวมถึงคุณสมบัติอย่างเชน Proof of Reserves

สำหรับแพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์ก็เช่นกัน ให้มองหารีวิวผู้ใช้ที่เป็นกลาง แต่ที่สำคัญกว่านั้น ให้ค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับการตรวจสอบ โครงการที่มีชื่อเสียงมักจะผ่านการตรวจสอบโค้ด Smart Contract โดยบริษัทอิสระหนึ่งแห่งหรือมากกว่า

แบบรวมศูนย์กับแบบกระจายศูนย์

ในหลายภูมิภาค คุณสามารถเลือกแพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์หรือแบบกระจายศูนย์สำหรับโอกาสในการรับผลตอบแทน เช่น การปล่อยกู้ยืมคริปโต อย่างไรก็ตาม ในบางประเทศ เช่น สหรัฐอเมริกา คุณจะพบโอกาสน้อยลงผ่านผู้ให้บริการแบบรวมศูนย์ เช่น กระดานเทรดคริปโต

แพลตฟอร์มแบบรวมศูนย์อาจมีการกำกับดูแลตามกฎระเบียบมากกว่า ในขณะที่แพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์โดยทั่วไปไม่มีการควบคุม อย่างไรก็ตาม แพลตฟอร์มแบบกระจายศูนย์สามารถเข้าถึงได้จากเกือบทุกที่ในโลก

อัตราดอกเบี้ยและผลตอบแทน

พิจารณาผลตอบแทนที่มี แม้ว่าจะจำเป็นต้องศึกษาวิธีที่แพลตฟอร์มให้ผลตอบแทนและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่างเช่น หากผลตอบแทนมาจากเงินเฟ้อของโทเค็น โทเค็นรางวัลของคุณอาจสูญเสียมูลค่าอย่างรวดเร็ว

มูลค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL)

คุณสามารถใช้เครื่องมือเช่น DefiLlama, TokenTerminal หรือ GeckoTerminal เพื่อดูมูลค่ารวมที่ถูกล็อก (TVL) ในโปรโตคอล DeFi ที่คุณกำลังพิจารณา TVL ที่สูงขึ้นไม่ได้ทำให้โปรโตคอลปลอดภัย 100% อย่างไรก็ตาม TVL ที่สูงขึ้นแสดงให้เห็นว่ามีคนจำนวนมากขึ้นได้ตรวจสอบโค้ด Smart Contract ซึ่งอาจรวมถึงผู้เชี่ยวชาญอิสระหรือบริษัทอย่าง PeckShield ที่มีชื่อเสียงในการค้นหาช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นใน Smart Contract ที่ใช้งานอยู่

ข้อดีของการสร้าง Passive Income จากคริปโต


ข้อดีหลักของการ สร้าง Passive Income จากคริปโต คือคุณไม่ต้องทำอะไรเลย แน่นอนว่าคุณจะต้องใช้เวลาในการศึกษา แต่หลังจากที่คุณเลือกกลยุทธ์แล้ว โดยปกติจะไม่มีอะไรต้องทำอีกมากนัก

รายได้ที่อาจสูงมาก

ในขณะที่คุณสร้างพอร์ตการลงทุนของคุณและด้วยตัวเลือกที่เหมาะสม คุณสามารถรับ Passive Income จากคริปโตได้เป็นอย่างดี หากพอร์ตการลงทุนของคุณมีขนาดใหญ่พอและหากคุณสามารถหาวิธีนำไปใช้งานได้ คุณอาจไม่จำเป็นต้องทำงานเลยก็ได้

แหล่งรายได้ที่กระจายตัว

กลยุทธ์ Passive Income มีความหลากหลาย ช่วยให้มีการกระจายความเสี่ยงที่ดี หากแหล่งรายได้หนึ่งหยุดทำงาน คุณก็มีรายได้จากกลยุทธ์อื่น ๆ ในขณะที่คุณวางแผนการเคลื่อนไหวครั้งต่อไป

การกระจายพอร์ตและรายได้

สินทรัพย์คริปโตช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุนและรายได้ของคุณ บางทีคุณอาจทำงานเต็มเวลาหรือพาร์ทไทม์ในขณะที่คริปโตของคุณสร้างรายได้เพิ่มเติมและเป็นตัวปกป้องความเสี่ยง

การเข้าถึงแบบไม่ต้องขออนุญาต

หากคุณใช้กลยุทธ์แบบกระจายศูนย์ ทุกคนสามารถมีส่วนร่วมเพื่อรับ Passive Income ด้วยคริปโต แอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (dApps) ใช้ที่อยู่กระเป๋าเงินของคุณเป็นตัวระบุ ทำให้ทุกคนสามารถใช้แอปได้

เติบโตไปสู่โอกาสที่ใหญ่ขึ้น

หากคุณมีงบประมาณจำกัด คุณสามารถเริ่มต้นด้วยจำนวนเล็กน้อยและใช้เงินที่ได้รับเพื่อขยายไปสู่แหล่งรายได้คริปโตอื่น ๆ

ข้อเสียของ Passive Income จากคริปโต


แน่นอนว่า Passive Income จากคริปโตก็มาพร้อมกับความเสี่ยงและข้อเสียเช่นกัน ความผันผวนของราคาตลาดคริปโตอาจทำให้เงินต้นและรายได้ของคุณตกอยู่ในความเสี่ยง การรับ Passive Income ด้วยคริปโตยังต้องการการทำงานพิเศษเพื่อเตรียมสำหรับการชำระภาษีของคุณ

ความผันผวนของราคา

ความผันผวนของราคาที่ทำให้ราคาคริปโตพุ่งทะยานขึ้นไปถึงดวงจันทร์ (to the moon) ก็ทำให้ราคาตกลงมาสู่พื้นโลก (crash back to earth) เป็นครั้งคราว ซึ่งส่วนใหญ่มักจะเป็นเหรียญคริปโตมาใหม่และเหรียญพรีเซลที่มีการปั่นราคาในตอนต้น หลายกลยุทธ์ Passive Income เกี่ยวข้องกับการถือคริปโตเคอเรนซีเป็นระยะเวลานาน ซึ่งอาจส่งผลต่อความสามารถของคุณในการขายหากตลาดมีความกังวล

ความเสี่ยงจาก Smart Contract

วิธีการหลายวิธีในการสร้าง Passive Income ด้วยคริปโตใช้ Smart Contract ซึ่งเป็นโปรแกรมคอมพิวเตอร์ที่ทำงานบนเครือข่ายบล็อกเชน การโจมตี Smart Contract ทำให้เกิดความ สูญเสียมากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ในปี 2022 เพิ่มขึ้นกว่า 1 พันล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า โครงการที่มีชื่อเสียงใช้บริษัทตรวจสอบที่เป็นบุคคลที่สามเพื่อตรวจสอบโค้ดและทดสอบการโจมตีที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม อาจยังมีความเสี่ยงอยู่

ความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม

หากคุณเลือกที่จะใช้ผู้ให้บริการบุคคลที่สาม เช่น กระดานเทรดคริปโตเพื่อรับ Passive Income ตัวผู้ให้บริการเองอาจเป็นความเสี่ยงที่ใหญ่ที่สุด กระดานเทรดคริปโตและแพลตฟอร์มคริปโตขนาดใหญ่หลายแห่งพังทลายในปี 2022 รวมถึง FTX ซึ่งเป็นกระดานเทรดคริปโตชั้นนำ ตลอดจน Celsius และ BlockFi ซึ่งทั้งสองมีการให้กู้ยืมคริปโต

ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ

สินทรัพย์คริปโตยังคงอยู่ในพื้นที่สีเทาในแง่ของกฎระเบียบ หน่วยงานกำกับดูแล เช่น U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ได้ยื่นฟ้องและฟ้องร้องโครงการและกระดานเทรดคริปโตบางแห่ง ในขณะที่ปล่อยผ่านโครงการอื่น ๆ ตัวอย่างเช่น คดี SEC กับ Ripple (XRP) ทำให้กระดานเทรดชั้นนำหลายแห่งหยุดสนับสนุนการซื้อขาย XRP

การเตรียมภาษีเพิ่มเติม

กลยุทธ์ Passive Income จากคริปโตสามารถสร้างรายได้มากมายได้เมื่อเวลาผ่านไป อย่างไรก็ตาม รายได้มักมาในปริมาณเล็ก ๆ น้อย ๆ ซึ่งทั้งหมดนี้ต้องมีการติดตามเพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี กลยุทธ์บางอย่าง เช่น Yield Farming หรือ Liquidity Mining อาจเป็นเรื่องท้าทายเป็นพิเศษในการติดตาม

การจ่ายภาษีสำหรับ Passive Income จากคริปโต


ในสหรัฐอเมริกาและพื้นที่ด้านภาษีอื่น ๆ อีกหลายแห่ง Passive Income จากคริปโตถือเป็นรายได้ธรรมดา เพื่อวัตถุประสงค์ทางภาษี ซึ่งแตกต่างจากการปฏิบัติด้านภาษีสำหรับการขายคริปโต ซึ่งถือเป็นกำไร (หรือขาดทุน) จากทุน ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลัง Stake คริปโต รางวัล Staking ของคุณถือเป็นรายได้ และต้องเสียภาษีเงินได้ในหลายภูมิภาค ในทำนองเดียวกัน Airdrop ดอกเบี้ย โทเค็น Yield Farming รางวัลจากการขุด และรางวัล Play to Earn ก็ถือเป็นรายได้ และมีแนวโน้มที่จะต้องเสียภาษี

หากคุณใช้งานในอุตสาหกรรมคริปโตอย่างต่อเนื่อง การบันทึกธุรกรรมที่ต้องเสียภาษีอาจเป็นเรื่องท้าทาย โชคดีที่ทุกอย่างอยู่บนบล็อกเชน ซึ่งหมายความว่าการบันทึกธุรกรรมที่ต้องเสียภาษีสามารถทำได้โดยอัตโนมัติ ปัจจุบันมีผู้ให้บริการ ซอฟต์แวร์ภาษีคริปโต เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ เพื่อทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้น แอปซอฟต์แวร์ภาษีคริปโตจำนวนมากสามารถรวบรวมข้อมูลกระดานเทรดของคุณ รวมถึงข้อมูลบล็อกเชนสำหรับที่อยู่กระเป๋าเงินที่คุณให้ไว้

บทสรุป


หากคุณสงสัยว่ามีวิธีหาเงิน จากคริปโตอะไร และอย่างไรบ้าง คุณสามารถพิจารณากลยุทธ์ Passive Income เช่น การปล่อยกู้หรือการ Staking วิธีที่ดีที่สุดในการสร้าง Passive Income ด้วยคริปโตนั้นให้ผลตอบแทนและความปลอดภัยอย่างสมดุล

หากตัวเลขดูดีเกินกว่าจะเป็นจริง ให้ทำการค้นคว้าเพื่อทำความเข้าใจว่าทำไม นี่อาจเป็นแค่ความต้องการที่พุ่งสูงขึ้นหรืออาจมีเหตุผลที่ถูกต้องที่จะต้องระมัดระวัง นอกจากนี้ ให้ศึกษาแพลตฟอร์มที่คุณกำลังพิจารณาเพื่อทำความเข้าใจความเสี่ยง ใช้ความระมัดระวังเพื่อปกป้องผลกำไรของคุณ

คำถามที่พบบ่อย

สามารถสร้าง Passive Income ด้วยคริปโตได้หรือไม่?

คำตอบคือ ได้ คุณสามารถปล่อยกู้คริปโตเพื่อรับผลตอบแทนหรือ Stake คริปโตเพื่อรับรางวัล Staking กลยุทธ์ Passive Income อื่นๆ ได้แก่ การขุด การเป็น Master Node หรือการเติมเงินในกองทุนสภาพคล่องบนกระดานเทรดกระจายศูนย์

การขุดคริปโตเป็น Passive Income ที่ดีหรือไม่?

การขุดคริปโตสามารถให้ผลตอบแทนที่มั่นคง แต่มาพร้อมกับค่าใช้จ่ายล่วงหน้าสำหรับอุปกรณ์ รวมถึงค่าใช้จ่ายต่อเนื่องในรูปแบบของค่าไฟฟ้า โครงการที่มีมาอย่างยาวนานหลายสิบโครงการใช้การขุดแบบ Proof of Work และหลายโครงการยังรองรับการขุดด้วย CPU หรือ GPU อีกด้วย

คริปโตใดที่ดีที่สุดสำหรับ Passive Income?

การวัดความเสี่ยงกับผลตอบแทน Stablecoin ที่มีชื่อเสียง เช่น USDC และ USDT ให้ผลตอบแทนสูงสุดด้วยราคาที่มั่นคงที่สุด ($1) นักลงทุนคริปโตจำนวนมากใช้โทเค็นสองตัวนี้ในกองทุนสภาพคล่องหรือในการปล่อยกู้คริปโตเนื่องจากราคาคงที่และความต้องการสูง

วิธีใดดีที่สุดสำหรับการรับ Passive Income จากคริปโต?

การปล่อยกู้คริปโตผ่านแพลตฟอร์ม DeFi ที่มีชื่อเสียงอย่าง Aave น่าจะเป็นวิธีที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่คำนึงถึงความปลอดภัย อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องใช้กระเป๋าเงินที่ดูแลเอง (self-custody) และโต้ตอบกับ Smart Contract ซึ่งมีช่วงเวลาการเรียนรู้ อีกทางเลือกหนึ่งที่ค่อนข้างปลอดภัย คุณสามารถพิจารณา Stake คริปโตชั้นนำ เช่น Ethereum แม้ว่าราคา ETH อาจมีความผันผวนก็ตาม

แหล่งอ้างอิง