Leverage คืออะไร? ใช้อย่างไรในตลาด Crypto

สมชาย หวาง
| 8 min read

Leverage คือ

Leverage คือหนึ่งในคำศัพท์ทางเทคนิคทางการเงินที่สร้างความสับสนให้แก่นักลงทุนมือใหม่และนักลงทุนที่พอจะมีประสบการณ์ เนื่องจากมีหลักการณ์และวิธีการที่ซับซ้อน

อย่างไรก็ตาม Leverage ได้รับความนิยมเป็นอย่างมากในตลาดคริปโทเคอร์เรนซี เพราะนักลงทุนจะสามารถสร้างผลกำไรได้หลายเท่าตัวด้วยเงินทุนที่น้อยกว่า

บทความนี้จะเป็นคู่มือวิธีการเทรดแบบเลเวอเรจ สําหรับมือใหม่ตั้งแต่ขั้นตอน วิธีการเลือกเลเวอเรจ เท่าไหร่ดี ตัวอย่างของการเทรดแบบเลเวอเรจ ข้อดีและข้อเสียของเลเวอเรจ นักลงทุนมือใหม่ควรเทรดเลเวอเรจ เท่าไหร่ดี และแนะนำกระดานเทรดที่มีเครื่องมือเลเวอเรจ

Leverage คืออะไร


Leverage คือวิธีการลงทุนในจำนวนเงินปกติแต่ได้รับเหรียญ คริปโทเคอร์เรนซี (Cryptocurrency) ในจำนวนที่มากกว่า เป็นฟังก์ชันหรือเครื่องมือประเภทหนึ่งที่ใช้สำหรับการลงทุน

อย่างไรก็ตาม มีนักลงทุนหลายคนเข้าใจผิดว่า Leverage คือการยืมเงินจากกระดานเทรดแบบมีการหักลบต้นทุนเพื่อคืนเงินต้นให้แก่ กระดานเทรด และนักลงทุนจะเก็บผลกำไรที่เหลือเป็นส่วนของตน

Leverage คืออะไร

แท้จริงแล้ว Leverage คือการขยายความสามารถในการซื้อสินทรัพย์ให้มากขึ้นด้วยจำนวนเงินเท่าเดิม ซึ่งถ้าหากคุณสามารถทำกำไรจากการเทรดได้ คุณก็จะได้รับผลตอบแทนนั้น

แต่ถ้าหากคุณขาดทุน เงินทุนของคุณที่ถูกวางเป็นหลักประกันก็จะ ‘ถูกหัก’ ออกด้วยจริง ๆ

Leverage เหมาะกับใคร?

  • นักลงทุนที่มีประสบการณ์ในการลงทุนมาอย่างยาวนานและมีความคุ้นเคยกับฟีเจอร์และเครื่องมือการเทรด
  • นักลงทุนที่สามารถยอมรับความเสี่ยงได้และมีความเข้าใจว่าเงินทุนที่ใช้กับเลเวอเรจมีโอกาสสูญได้ทุกเมื่อ

Leverage ไม่เหมาะกับใคร?

  • นักลงทุนเริ่มต้นและนักลงทุนที่ยังมีประสบการณ์ในการลงทุนและการใช้เครื่องมือการเทรดไม่มากนัก

ตัวอย่างของการเทรดแบบ Leverage


ฟีเจอร์ Leverage บนกระดานเทรดจะมาในรูปแบบของอัตราส่วนหรือที่เรียกว่า Leverage Ratio เช่น 1:10, 1:50 และ 1:100 ซึ่งจะขึ้นอยู่กับนโยบายของผู้ให้บริการ

โดยตัวเลขเหล่านี้หมายถึงหากคุณลงทุนในจำนวน 1 หน่วย สินทรัพย์จริง ๆ ของคุณจะมีจำนวนเท่านี้

ยกตัวอย่างเช่น:

คุณลงทุนแบบ Leverage ใน เหรียญคริปโตที่น่าลงทุน อย่างเช่น Bitcoin ด้วยอัตรา 1:10 ด้วยเงินทุน 100 บาท หมายความว่า เมื่อคุณทำการซื้อเหรียญสำเร็จ คุณได้จ่ายเงินในจำนวน 100 บาทแต่ได้รับเหรียญในจำนวนที่เท่ากับการจ่ายเงิน 1,000 บาท

***เพื่อให้นักลงทุนมือใหม่สามารถเข้าใจวิธีการ Leverage ได้ง่ายขึ้น เราขอสมมติว่า Bitcoin มีมูลค่า 100 บาท***

  • หากเหรียญทำกำไรได้ 10%

หากคุณลงทุนในเหรียญ Bitcoin ด้วยวิธีการปกติ คุณจะได้รับผลตอบแทน 110 บาท (ต้นทุน 100 บาท) เนื่องจากคุณมีเหรียญในมือจำนวน 1 เหรียญ

หากคุณลงทุนในเหรียญ Bitcoin ด้วยวิธีการ Leverage คุณจะได้รับผลตอบแทน 1,100 บาท (ต้นทุน 100 บาท) เนื่องจากการลงทุนประเภทนี้เปรียบเสมือนว่าคุณมีเหรียญในมือจำนวน 10 เหรียญ

  • หากเหรียญขาดทุน 10%

หากคุณลงทุนในเหรียญ Bitcoin ด้วยวิธีการปกติ มูลค่าของเหรียญในมือของคุณคือ 90 บาท (จากเงินต้นทุน 100 บาท) เนื่องจากคุณมีเหรียญในมือจำนวน 1 เหรียญ

หากคุณลงทุนในเหรียญ Bitcoin ด้วยวิธีการ Leverage คุณจะขาดทุน 900 บาทเนื่องจากการลงทุนประเภทนี้เปรียบเสมือนว่าคุณมีเหรียญในมือจำนวน 10 เหรียญ

ดังนั้น เงินต้นทุนทั้งหมด 100 บาทของคุณจะสูญไปและจำนวนเครดิตที่อยู่ในบัญชีผู้ใช้ของคุณจะถูกหักออกอีก 800 บาทเช่นกัน

หากฉันต้องการเทรด Leverage แบบ 1:10 แต่จำนวนเครดิตของฉันไม่เพียงพอต่ออัตราส่วนดังกล่าว ฉันจะยังใช้ฟีเจอร์นี้ได้หรือไม่?

ไม่สามารถใช้ได้ คุณจำเป็นต้องมียอดเครดิตคงเหลือให้เพียงพอเพื่อเป็นหลักประกันในการใช้การเทรด Leverage

เช่น หากคุณมียอดเครดิตคงเหลือ 100 บาทและคุณต้องการใช้ Leverage แบบ 1:50 นี่หมายความว่าคุณจะไม่สามารถใช้ฟีเจอร์นี้ได้ แต่คุณจะสามารถใช้ได้ก็ต่อเมื่อคุณมียอดเครดิตคงเหลือ 500 บาทเป็นต้นไป

การเทรดแบบ Leverage VS การเทรดแบบปกติ

เพื่อช่วยให้นักลงทุนมือใหม่สามารถทำความเข้าใจในการเทรดแบบ Leverage ได้ง่ายมากยิ่งขึ้น เราได้ทำตารางสรุปผลลัพธ์ของการเทรด ดังนี้

ตัวอย่าง การเทรดแบบ Leverage การเทรดแบบปกติ
Leverage Ratio 1:10 ไม่มี
เงินทุน 100 บาท 100 บาท
มูลค่าการลงทุน 1,000 บาท 100 บาท
กำไร 10% + 100 บาท + 10 บาท
ขาดทุน 10% – 100 บาท – 10 บาท
จำนวนเครดิตที่จะถูกหักออก – 100 บาท – 10 บาท

ข้อดีและข้อเสียของ Leverage คืออะไร


ดูเหมือนว่า Leverage คือฟังก์ชันหรือเครื่องมือที่จะช่วยเพิ่มความสามารถในการเทรดให้แก่นักลงทุนมากยิ่งขึ้นด้วยเงินลงทุนจำนวนเท่าเดิม

ทั้งนี้ ฟังก์ชันหรือเครื่องมือนี้ก็มีข้อเสียบางประการที่นักลงทุนควรนำไปพิจารณาร่วมด้วย ดังนี้

ข้อดี

  • กำไรที่มากขึ้นด้วยเงินทุนเท่าเดิม – นักลงทุนจะได้รับผลกำไรเพิ่มมากขึ้นตามอัตราส่วนที่นักลงทุนเลือกในขณะที่เงินทุนมีจำนวนเท่าเดิม
  • ลงทุนในสินทรัพย์ได้หลายตัวมากขึ้น – สมมติว่านักลงทุนมีงบประมาณ 100 บาทและนักลงทุนต้องการลงทุนในเหรียญต่าง ๆ เช่น Ethereum , Ribble และ Luna นักลงทุนสามารถใช้ Leverage 1:10 และลงทุนในเหรียญแต่ละเหรียญด้วยเงิน 10 บาท

ข้อเสีย

  • ขาดทุนจริง – ฟังก์ชันหรือเครื่องมือ Leverage คือการเพิ่มความสามารถในการเทรดให้แก่นักลงทุนด้วยเงินทุนเท่าเดิมเท่านั้น ไม่ใช่การยืมเงินจากกระดานเทรดแต่อย่างใด หากนักลงทุนขาดทุน เครดิตในบัญชีของนักลงทุนก็จะถูกหักออกจริง

นักลงทุนมือใหม่ควรเทรดเลเวอเรจ เท่าไหร่ดี


หากคุณเป็นนักลงทุนมือใหม่ที่ยังไม่มีประสบการณ์ในการลงทุนในตลาดคริปโทเคอร์เรนซีและไม่มีความคุ้นเคยต่อการใช้เครื่องมือสำหรับการเทรดใด ๆ เรา ‘ไม่แนะนำ’ เพราะการเทรดแบบ Leverage คือวิธีการเทรดขั้นสูงและต้องใช้เงินจำนวนมากตามอัตราส่วนที่กำหนด

อย่างไรก็ตาม หากคุณต้องการเทรดแบบ Leverage ด้วยเงินลงทุนจริง เราขอแนะนำอัตราส่วน 1:10 จะดีที่สุดและโปรดทราบว่าการลงทุนมีทั้งโอกาสและความเสี่ยง เงินลงทุนควรจะเป็นเงินที่คุณสามารถสูญเสียได้และไม่มีผลกระทบต่อชีวิตประจำวัน

รวมไปถึงคุณควรหลีกเลี่ยงที่จะลงทุนใน เหรียญคริปโตมาใหม่ และเลือกที่จะลงทุนในเหรียญหลักหรือเหรียญที่เป็นที่รู้จักโดยทั่วไปอยู่แล้ว เพราะเหรียญมาใหม่มีความเสี่ยงสูงมากกว่า เช่น Rug Pull

ทั้งนี้ เราขอแนะนำให้คุณใช้บัญชีจำลอง (Demo Account) ของกระดานเทรดในเบื้องต้นเพื่อศึกษาวิธีการใช้และกลไกลการทำงานของฟังก์ชันหรือเครื่องมือนี้ รวมไปถึงการศึกษาข้อมูลของเหรียญคริปโตแต่ละเหรียญด้วยเช่นเดียวกัน

หากคุณต้องการศึกษาวิธีการทำงานของ Leverage เราขอแนะนำกระดานเทรด eToro โดยกระดานเทรดนี้มีบัญชีจำลองที่มีวงเครดิตจำลอง 55,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ

แนะนำกระดานเทรดคริปโตที่มี Leverage


Leverage คือฟังก์ชันหรือเครื่องมือการเทรดที่สามารถพบเจอได้บนกระดานเทรดทั่วไป แต่โปรดทราบว่ากระดานเทรดแต่ละกระดานจะนำเสนออัตราส่วนที่แตกต่างกัน

หากคุณกำลังมองหากระดานเทรดที่เชื่อถือได้และนำเสนอฟังก์ชันหรือเครื่องมือนี้ด้วยอัตราส่วนที่มีให้เลือกอย่างหลากหลาย เราขอแนะนำกระดานเทรด 3 รายการเหล่านี้

  • Gate.io

Gate.io คือกระดานเทรดคริปโตจากเกาะเคย์แมน ก่อตั้งขึ้นในปี 2012 ดำเนินการโดยบริษัท Gate Technology Inc. นำเสนอการเทรดแบบ Leverage สูงสุด 1:10 และมีเหรียญคริปโตให้เลือกมากกว่า 100 เหรียญ เช่น เหรียญมีมที่ดีที่สุด เหรียญมีมมาใหม่ และเหรียญ ICO

Gate,io

  • Binance

Binance กระดานเทรดคริปโตจากประเทศเซเชลส์ ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 ดำเนินการโดยบริษัท Binance Holdings Ltd. นำเสนอการเทรดแบบ Leverage สูงสุด 1:100 และมีเหรียญคริปโตให้เลือกมากกว่า 500 เหรียญ เช่น เหรียญคริปโตมาใหม่ เหรียญคริปโต Pre-Sale และเหรียญมีมยอดนิยม

Binance

  • OKX

OKX  กระดานเทรดคริปโตจากประเทศเซเชลส์ ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 ดำเนินการโดย OK Group นำเสนอการเทรดแบบ Leverage สูงสุด 1:100 และมีเหรียญคริปโตให้เลือกมากกว่า 600 เหรียญ เช่น เหรียญมาแรง เหรียญ Shit Coin เหรียญมีม และอื่น ๆ อีกมากมาย

OKX

บทสรุป


Leverage คือฟังก์ชันหรือเครื่องมือการเทรดที่จะช่วยขยายความสามารถในการซื้อสินทรัพย์ให้มากขึ้นตามอัตราส่วนด้วยจำนวนเงินเท่าเดิม แต่ถ้าหากคุณขาดทุนจากการลงทุน เงินทุนของคุณที่ถูกวางเป็นหลักประกันก็จะถูกหักตามอัตราส่วนด้วยจริง

ทั้งนี้ สิ่งสำคัญที่สุดคือความรู้ นักลงทุนควรศึกษาการทำงานของฟังก์ชันหรือเครื่องมือนี้ให้ดีและเหรียญที่นักลงทุนสนใจจะลงทุน เนื่องจากการลงทุนมีทั้งโอกาสและความเสี่ยง!