รายงาน : Crypto ของ Jack Dorsey’s Block อยู่ระหว่างการสอบสวนเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
อัยการจากรัฐบาลกลางได้เริ่มทำการสอบสวน Block ซึ่งเป็นบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินที่ร่วมก่อตั้งโดย Jack Dorsey แห่ง Twitter การสอบสวนมุ่งเน้นไปที่การละเมิดข้อกล่าวหาที่หน่วยงานกลาง Square และ Cash App
แหล่งข่าวที่มีข้อมูลโดยตรงเกี่ยวกับเรื่องนี้เปิดเผยว่า การหารือกับอดีตพนักงานคนหนึ่งที่ได้เปิดเผยเอกสารที่แสดงให้เห็นถึงข้อบกพร่องต่างๆ ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตามที่รายงานโดย NBC News เมื่อวันพุธ
กล่าวหา Block หลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อกำหนด
Federal prosecutors are digging into internal practices at Block, which owns Cash App and Square.
An ex-employee claims Block processed crypto transactions for terrorist groups and Square processed transactions involving nations subject to sanctions. https://t.co/v5KNboKywz
— NBC News (@NBCNews) May 1, 2024
กล่าวหาต่อ Block ว่ามีการรวบรวมข้อมูลลูกค้าไม่เพียงพอ และมีข้อบกพร่องในการประมวลผลทางธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับประเทศ และการอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมเกี่ยวกับ cryptocurrency ภายใต้การคว่ำบาตรกลุ่มก่อการร้ายของสหรัฐฯ การเปิดเผยดังกล่าวชี้ให้เห็นถึงความท้าทายกฎระเบียบที่สำคัญสำหรับ Block โดยอดีตพนักงานรายดังกล่าวกล่าวหาว่าธุรกรรมหลายพันรายการไม่ได้ส่งรายงานต่อรัฐบาลตามที่สมควร
“ตั้งแต่เริ่มต้นในการปฏิบัติตามกฎระเบียบทุกอย่างนั้นมีข้อบกพร่อง นำโดยผู้ที่ไม่มีความเกี่ยวข้องกับความรับผิดชอบในการปฏิบัติตามกฎระเบียบโครงการ” อดีตพนักงานบอกกับ NBC News
ถึงแม้ว่าจะได้รับการแจ้งเตือนเกี่ยวกับการละเมิดเหล่านี้ แต่ Block ก็อ้างว่ามีความล้มเหลวในขั้นตอนการดำเนินการแก้ไข ตามข้อมูลที่ได้ส่งให้กับอัยการเขตทางตอนใต้ของนิวยอร์ก ซึ่งเป็นสถานที่สืบสวน และปฏิเสธที่จะแสดงความคิดเห็นในเรื่องนี้
ปัญหาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบขยายไปถึงหน่วยของ Block’s Square ซึ่งมีการระบุกรณีการตรวจสอบสถานะผู้ขายระหว่างประเทศที่ไม่เพียงพอและการคืนเงินที่ไม่เหมาะสมสำหรับเงินทุนแช่แข็งสำหรับการละเมิดการคว่ำบาตร
Edward Siedle อดีตทนายความของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ซึ่งในปัจจุบันได้ให้การสนับสนุนอดีตพนักงานคนนี้ ได้มีส่วนร่วมในการหารือกับอัยการในนามของลูกค้าของเขา และกล่าวว่า:
“จากที่ผมทำความเข้าใจกับเอกสาร ผมได้เข้าใจแล้วในการที่ผู้นำและคณะกรรมการของ Block หลุดพ้นจากการปฏิบัติตามกฎระเบียบในช่วงไม่กี่ปีมานี้”
นอกจากนี้ยังรายงานว่าการออกแบบ Cash App’s ได้เพิ่มความเสี่ยงที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบจะล้มเหลว เนื่องจากยอดคงเหลือที่เก็บไว้ของลูกค้าหมดลงอย่างรวดเร็ว
เอกสารระบุว่า “เนื่องจากลักษณะของผลิตภัณฑ์ ลูกค้าจะเก็บยอดคงเหลือไว้ใน Cash App ได้ไม่นานนัก ดังนั้นความสามารถในการบล็อกยอดคงเหลือที่เก็บไว้หรือปฏิเสธเงินทุนจึงมีจำกัด ในแทบทุกสถานการณ์ ยอดคงเหลือจะหมดลงเมื่อถึงเวลาตรวจสอบ”
ในขณะที่ Block ปกป้องโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเน้นที่การรายงานธุรกรรมโดยสมัครใจต่อสำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) ข้อบกพร่องเฉพาะที่กล่าวถึงในเอกสารที่ส่งให้กับอัยการนั้นไม่ได้ถูกแก้ไข
นอกจากนี้ ความท้าทายต่อกฎระเบียบของ Block ยังรวมถึงการยุติข้อตกลงระหว่าง Sutton Bank ซึ่งเป็นหุ้นส่วนของ Cash App และ Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) เกี่ยวกับการละเมิดกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินที่ถูกกล่าวหา ในขณะที่ Sutton Bank แก้ไขปัญหาเกี่ยวกับการระบุตัวตนของลูกค้า Block ระบุว่าคำสั่งยินยอมไม่น่าจะส่งผลกระทบต่อความสัมพันธ์ที่กำลังดำเนินอยู่กับธนาคาร
นอกจากนี้ ข้อกล่าวหาดังกล่าวยังเกิดขึ้นท่ามกลางการออกจากตำแหน่งของคณะกรรมการบริหารของ Block เมื่อเร็ว ๆ นี้ ซึ่งรวมถึง Lawrence Summers อดีตรัฐมนตรีกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ Summers ที่ลาออกในเดือนกุมภาพันธ์ ตามด้วย Sharon Rothstein ในเดือนเมษายน ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับการกำกับดูแลกิจการและการกำกับดูแล
Block เห็นความสำคัญในการขาย Bitcoin ด้วย Cash App
Block เพิ่งรายงานผลกำไรที่น่าประทับใจจากการขาย Bitcoin ผ่านแพลตฟอร์ม Cash App ในไตรมาสที่ 4 ปี2023 โดยกำไรขั้นต้นเพิ่มขึ้นมากถึง 90% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว Block ได้รับเงิน 66 ล้านดอลลาร์จากธุรกรรม Bitcoin ซึ่งได้รับแรงหนุนจากราคาตลาดเฉลี่ยของ Bitcoin ที่พุ่งสูงขึ้นและการแข็งค่าของสินค้าคงคลัง Bitcoin ยอดขายรวมของ Bitcoin สูงถึง 2.52 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างน่าทึ่ง 37% เมื่อเทียบเป็นรายปี
ความสำเร็จของ Cash App ในการซื้อขาย Bitcoin ยังคงขับเคลื่อนการเติบโตของ Block ในปี 2023 มีกำไรขั้นต้น 205 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 31% เมื่อเทียบเป็นรายปี การเปิดรับสกุลเงินดิจิทัลของแพลตฟอร์มได้ดึงดูดลูกค้าใหม่จำนวนมาก โดยมีผู้ซื้อ Bitcoin ครั้งแรกมากกว่า 1 ล้านคนในเดือนมกราคม 2566
ในเดือนธันวาคมเพียงเดือนเดียว แพลตฟอร์มดังกล่าวมีผู้ใช้งาน Cash App Card ต่อเดือนเพิ่มขึ้น 20% รวมเป็น 23 ล้านราย ซึ่งแซงหน้าอัตราการเติบโตของกิจกรรมรายเดือนทั้งหมด
Block ยังเปิดเผยความสำเร็จในการออกแบบ ชิปขุด Bitcoin ขนาด 3 นาโนเมตร (3 นาโนเมตร) แบบสแตนด์อโลน อีกด้วย