หุ้นแบงก์ผู้กอบกู้เหรียญคริปโต New York Community Bancorp ลดลง 40%
New York Community Bancorp (NYCB) ผู้กอบกู้ Signature Bank ที่ล้มละลาย พบว่าหุ้นของบริษัทลดลงอย่างมากถึง 40%
หุ้นของธนาคารได้รับผลกระทบต่อ Wednesdau หลังจากการตัดสินใจลดการจ่ายเงินปันผลเพื่อเสริมความมั่นคงของเงินทุนและการประกาศการขาดทุนที่ไม่คาดคิด ตามรายงานของ Financial Times
NYCB ได้รับการยกย่องว่าเป็นหนึ่งในหุ้นประสบความสำเร็จ ท่ามกลางความวุ่นวายทางการเงินภายในประเทศเมื่อปี 2023 ที่ทำให้เกิดการล่มสลายของ Signature Bank, Silicon Valley Bank, และ First Republic
New York Community Bancorp เข้าซื้อสินทรัพย์ของ Signature Bank
Signature Bank เป็นหนึ่งในธนาคารคริปโตรายใหญ่ที่ให้บริการทางการเงินและการธนาคารแก่บริษัทสตาร์ทอัพคริปโต
โดย Signature Bank ถูกปิดตัวลงในวันที่ 12 มีนาคม 2023 หลังจากที่ผู้ฝากเงินถอนเงินจำนวนมากหลังจากการล่มสลายของธนาคาร Silicon Valley Bank (SVB)
ในตอนนั้น NYCB ซึ่งตั้งอยู่ในชานเมืองนิวยอร์กได้รับสินทรัพย์ของ Signature Bank มากมาย รวมถึงเงินฝากและสินเชื่อ โดยมีมูลค่ารวมเกือบ $13 พันล้าน
การเคลื่อนไหวครั้งนี้ถูกผลักดันมาจากกระแสเชิงบวกของนักลงทุน ซึ่งส่งผลให้ราคาหุ้นของ NYCB เพิ่มขึ้น
อย่างไรก็ตาม ผลประกอบการไตรมาสสี่ของทางธนาคารที่ประกาศไปเมื่อเร็วๆ นี้ ก็ได้ทำลายคาดหวังในเชิงบวกเหล่านี้จนหมดสิ้น
ในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปี 2023 NYCB รายงานผลขาดทุน $260 ล้าน ซึ่งแตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับกำไร $164 ล้านในช่วงเดียวกันเมื่อปีที่แล้ว
🇺🇸🏦🚨Shares of one of the largest US banks, the New York Community Bancorp collapsed by 37,5%, trading in the bank's securities on New York Stock Exchange has been stopped
This reaction was caused by a sudden loss (-$ 260 million) in latest quarter and a 70% cut in dividends. https://t.co/QOINeTqINq pic.twitter.com/3GsSF4fmnu
— Hawkeye1812Z (@Hawkeye1745) January 31, 2024
การสูญเสียกำไรที่ไม่คาดคิดมีสาเหตุหลักมาจากการสูญเสียสินเชื่อที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้น โดยเฉพาะเมื่อเกี่ยวข้องกับการกู้สินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับอาคารสำนักงาน โดยตัวผู้บริหารธนาคารได้เน้นย้ำถึงผลกระทบของสภาวะที่ท้าทายในตลาดอสังหาริมทรัพย์
Thomas Cangemi ซีอีโอของ NYCB อธิบายระหว่างการโทรคุยกับนักวิเคราะห์ว่า ทางธนาคารได้ลดเงินปันผลลงเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบของธนาคารที่เกิดจากการเข้าซื้อกิจการ Signature Bank
การเข้าครั้งนี้ส่งผลให้สินทรัพย์ของ NYCB มีมูลค่ามากกว่า $1 แสนล้าน ซึ่งจะอยู่ภายใต้ข้อกำหนดด้านเงินทุนที่เข้มงวดมากขึ้น
ผลที่ตามมาคือราคาหุ้นของธนาคารลดลงอย่างมาก โดยลดลงที่ 38% และก่อนหน้านี้ก็ร่วงถึง 46%
ดัชนี KBW Regional Bank ก็ลดลง 6% เช่นกัน ซึ่งส่งผลกระทบต่อธนาคารขนาดเล็กอื่นๆ ในกลุ่มนี้
NYCB ทดสอบภาวะวิกฤตพอร์ตสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ของตน
มูลค่าหุ้นที่สูญเสียอย่างไม่คาดคิดส่งผลให้ NYCB ดำเนินการทดสอบภาวะวิกฤตอย่างเข้มงวดสำหรับพอร์ตสินเชื่ออสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ ซึ่งรวมถึงส่วนที่ได้มาจาก Signature Bank
ด้วยเหตุนี้ ทางธนาคารจึงได้ปรับปรุงประมาณการผลขาดทุนที่คาดว่าจะเกิดขึ้นของสินเชื่อสำนักงาน โดยคำนึงถึงจุดอ่อนของตลาดสำนักงานทั่วประเทศ และผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการชำระเงินและความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย
Alexander Yokum นักวิเคราะห์จาก CFRA ปรับลดอันดับหุ้นของ NYCB ลงสู่ระดับ “ถือ” เพื่อแสดงความเชื่อมั่นที่ลดลงในความสามารถของฝ่ายบริหารในการบูรณาการการเข้าซื้อกิจการล่าสุดอย่างมีประสิทธิภาพ
“การปรับลดอันดับของเราสะท้อนให้เห็นถึงความมั่นใจที่ลดลงในความสามารถของฝ่ายบริหารในการบูรณาการการเข้าซื้อกิจการครั้งล่าสุดอย่างมีประสิทธิภาพ”
NYCB ยังรายงานการลดลงเกือบครึ่งเปอร์เซ็นต์ของส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ เนื่องมาจากความจำเป็นในการระดมทุนเพิ่มเติมและสินทรัพย์สภาพคล่องเพื่อให้เป็นไปตามภาระผูกพันด้านกฎระเบียบที่เข้มงวดยิ่งขึ้น
นอกจากนี้ ทางธนาคารยังยอมรับว่าการบูรณาการการเข้าซื้อกิจการ Signature อาจใช้เวลานานกว่าที่คาดไว้ในตอนแรก และอาจยืดยาวไปจนถึงปีหน้า
แม้ว่าจะมีความล่าช้า แต่ Cangemi ก็ให้ความมั่นใจกับนักวิเคราะห์ว่าการซื้อกิจการมีความคืบหน้าไปด้วยดี และชื่นชมประสิทธิภาพของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องอีกด้วย
