Atlanta Federal Reserve เตือนธนาคารเกี่ยวกับความเสี่ยงของคริปโต

สมชาย หวาง
| 2 min read
ที่มา: Midjourney

ธนาคารกลางสหรัฐแห่งแอตแลนตาได้ออกคำเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบล็อคเชนและคริปโต

ตามแถลงการณ์ที่เผยแพร่เมื่อวันจันทร์ ธนาคารกลางสหรัฐแห่งแอตแลนตาแนะนำให้ธนาคารและผู้ให้บริการทางการเงินใช้ความระมัดระวังในขณะที่จัดการกับสกุลเงินดิจิทัล

“องค์กรธนาคารและผู้ให้บริการควรมีระบบในการระบุ ติดตาม และควบคุมความเสี่ยง” แถลงการณ์ระบุ

เฟดตั้งข้อสังเกตว่าหน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแลการธนาคารควรรับประกันความสมบูรณ์และความปลอดภัยของสหภาพคะแนนเครดิตและธนาคารไปพร้อมๆ กัน

“องค์กรธนาคารสามารถมีความสัมพันธ์ได้หลายแบบ และหุ้นส่วนใหม่แต่ละรายอาจก่อให้เกิดความเสี่ยงได้หากไม่ได้รับการจัดการอย่างเหมาะสม”

นอกจากนี้ Fed ยังเน้นย้ำถึงธนาคารที่มีระบบการชำระเงินที่ซับซ้อน ธุรกรรมที่เกี่ยวข้อกับคริปโตหรือบล็อกเชน ให้ปฏิบัติตามโครงการกำกับดูแลการกระทำใหม่ใหม่ของ Fed

ประกาศในเดือนสิงหาคม 2023 โปรแกรมนี้มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงการกำกับดูแลของ Fed ในกิจกรรมใหม่ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ crypto เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย (DLT) ที่ดำเนินการโดยองค์กรธนาคาร

มีการใช้คริปโตเพิ่มมากขึ้นในธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย


คำเตือนออกมามากมายในช่วงเวลาที่คริปโตเคอเรนซี่กำลังกลายเป็นเครื่องมือยอดนิยมมากขึ้นสำหรับกลุ่มอาชญากรที่ทำกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ตามรายงานล่าสุดโดย Immunefi แพลตฟอร์มบริการรักษาความปลอดภัยและ Bug Bounty รายใหญ่ พบว่า คริปโตเคอเรนซี่มูลค่าประมาณ 127 ล้านดอลลาร์ตกอยู่ในมือของแฮกเกอร์และผู้ฉ้อโกงในเหตุการณ์ฉ้อโกง 19 เหตุการณ์ในเดือนมกราคม 2024 เพียงแห่งเดียว

นี่เป็นการเพิ่มขึ้น 6 เท่าจากเดือนมกราคม 2023 การสูญเสียจากการหลอกลวงคริปโตมูลค่า 21,021,800 ดอลลาร์ นอกจากนี้ยังเพิ่มขึ้น 2.8 เท่าจากเดือนธันวาคม 2023 ซึ่งมีการขาดทุน 45,369,855 ดอลลาร์

ในเดือนธันวาคม ตำรวจในรถไฟใต้ดินแอตแลนตาได้ออกคำเตือนเร่งด่วนหลังจากได้รับรายงานจำนวนมากเกี่ยวกับการหลอกลวงเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลที่มุ่งเป้าไปที่ผู้อยู่อาศัย เจ้าหน้าที่ของเฟดตั้งข้อสังเกตถึงโครงการ pump-and-dump ในเวลาที่ผู้ปั่นราคาคริปโตทำให้ราคาสูงขึ้นและทำให้ทุกคนแห่ซื้อ

ก่อนหน้านี้เลขาธิการแห่งรัฐจอร์เจียได้ออกการแจ้งเตือนนักลงทุน คำเตือนเกี่ยวกับโฆษณาการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและโอกาสทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล

“เราขอเรียกร้องให้นักลงทุนระวังคำชักชวนเหล่านี้ และตระหนักถึงโอกาสในการโดนฉ้อโกงได้”